한국인들은 어떤 미국 채권 ETF를 좋아할까요? 이 글은 한국인이 좋아하는 단기, 장기 미국 채권 ETF 순위 안내와 이유를 분석, 추천해 드립니다.
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미국 채권 ETF 순위
미국 채권 ETF 순위는 네이버, 구글에서 사람들의 관심도 기반으로 순위를 정하였습니다. 필자가 조사한 순위는 아래와 같습니다.
| 순위 | 종목 | 기초 지수 | 종류 |
|---|---|---|---|
| 1 | TLT | 미국 20년 국채 | 장기채 |
| 2 | SHY | 미국 1년 ~ 3년 국채 | 단기채 |
| 3 | TMF | 미국 20년 국채 (3배 레버리지) | 장기채 |
| 4 | TLTW | 미국 20년 국채 (고배당) | 장기채 |
| 5 | SGOV | 미국 0개월 ~ 3개월 국채 | 초단기채 |
| 6 | TLH | 미국 10년 ~ 20년 국채 | 장기채 |
| 7 | IEF | 미국 7년 ~ 10년 국채 | 중기채 |
| 8 | EDV | 미국 20년 ~ 30년 국채 | 장기채 |
| 9 | SHV | 미국 1년 미만 국채 | 초단기채 |
| 10 | IEI | 미국 3년 ~ 7년 국채 | 중기채 |
미국에서도 항상 TOP 랭킹 ETF인 TLT가 한국에서도 인기가 좋습니다. 오랜 역사가 이를 증명하고 있지요. 필자가 놀란 점은 TMF의 인기가 높다는 점인데요. 미국에서 TMF ETF의 인기는 그리 높지 않습니다. 인기가 높은 이유는 3배 미국 채권 레버리지 ETF라 고수익이 원인인 듯 보입니다. 한국 투자자들의 성향은 위험을 무릅쓰고 고수익을 노리는 투자가 많습니다. 고배당 ETF인 TLTW도 인기가 많습니다.
이렇게 인기가 많은 미국 채권 ETF는 종목마다 이유가 있을 것입니다. 지금부터 종목별 인기 있는 이유와 투자 요령에 대해 안내해 드리겠습니다. 그전에 미국 국채 ETF는 어떻게 구성되는지 알아야 명확한 투자 선택을 할 수 있을 것입니다.
우선 미국 국채는 크게 3가지로 나눕니다.
- 단기 국채: 3년 미만
- 중기 국채: 3년 ~ 7년
- 장기 국채: 20년 이상
단기 국채는 보통 3년 미만 계약을 한 채권입니다. 계약 기간이 짧은 만큼 금리 영향을 적게 받습니다. 마치 예금과 비교하면 비슷한데요. 짧은 기간 예금하면 어떤가요? 이자를 적게 주지요? 단기 국채도 마찬가지입니다. 기간이 짧은 만큼 기준 금리 영향을 적게 받고 미국 국채 ETF의 경우 변동폭이 크지 않아 투자 위험도가 안전한 편입니다.
중기 국채는 3년 ~ 7년 정도 계약한 채권입니다. 단기채 보다 계약 기간이 긴 만큼 금리는 더 높습니다. 중기 국채까지 위험도는 그리 높지 않습니다. 해당 미국 국채 ETF의 경우 최대 하락폭이 -25% 정도이니까요.
장기 국채는 10년 이상 장기간 계약한 채권인데요. 금리도 가장 높고 위험도도 가장 높습니다. 사실 국채 투자라면 위험도가 낮습니다. 미국이 망하지만 않는다면 만기 시 모든 투자금을 회수할 수 있으니까요. 하지만 미국 채권 ETF라는 것을 명심하십시오. ETF는 만기 회수 개념이 아니라 주식과 같은 투자 개념입니다. 이는 항상 수익과 손실이 발생할 수 있다는 의미입니다.
아래 그림은 기준 금리와 기간 별 채권과의 위험도 정도입니다.
기준 금리와 가까운 미국 단기채권 ETF가 가장 위험도가 낮을 것입니다. 그 뜻은 수익률도 가장 낮다는 의미입니다. 미국 30년 국채 ETF의 경우 위험도는 어떨까요? 당연히 높겠지요? 주가 등락폭도 가장 넓습니다. 그렇지만 수익률이 가장 높습니다. 아래 차트를 확인해 보겠습니다.
최근 기준 금리 격변기의 장단기 미국 채권 ETF를 비교한 차트입니다. 장기 국채 ETF인 TLT가 가장 변동폭이 큽니다. 반면 미국 단기 채권 ETF인 SHY는 평온한 모습을 보이고 있네요. 이처럼 국채이지만 다양한 색깔을 나타냅니다. 각 국채 ETF 별 매력과 투자 포인트는 무엇일까요?
미국 단기 채권 ETF 추천
순위에 오른 미국 단기 채권 ETF는 SHY와 SGOV, SHV가 있는데요. 이 종목들의 매력을 알아보겠습니다.
| 구성 | SHY | SGOV | SHV |
|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 채권 | 채권 | 채권 |
| 기초지수 | ICE U.S. Tsy 1-3 Year Bond 4PM TR USD | ICE BofA 0-3 M US Trsy Bill TR USD | ICE Short US Treasury Sec 4PM TR USD |
| 실부담비용 | 0.1500% | 0.0700% | 0.1500% |
| 발행사 | iShares | iShares | iShares |
| 상장일 | 2002.07.22 | 2020.05.26 | 2007.01.05 |
| 순자산총액 | $ 24,528.7M | $ 20,078.6M | $ 18,714.1M |
| 현재가 (2024.04.25. 기준) | $81.25 | $100.63 | $110.40 |
| 평균 거래량 | 418.53만주 | 352.67만주 | 244.46만주 |
| 연간 분배율 | 3.21% | 5.04% | 4.95% |
| 배당 주기 | 월배당 | 월배당 | 월배당 |
SHY
미국, 한국 모두 인기가 좋은 미국 국채 ETF입니다. SHY는 1년 ~ 3년 단기 국채 기초 지수를 벤치마킹하고 있습니다. 단기 국채인 만큼 주가 변동폭은 크지 않을 거라 예상되는데요.
SHY ETF의 긴 역사를 보았을 때 가장 큰 손실은 -5.36% 정도였습니다. 가장 큰 수익률도 7.35% 밖에 안되네요. 그렇다면 이 ETF의 매력은 무엇일까요? 바로 배당금(분배금)입니다. 매월 지급하는 배당금과 3.21%라는 꽤 높은 배당률은 많은 투자자들에게 인기가 좋은 이유입니다.
SGOV
3개월 미만 초단기 국채 기초 지수를 벤치마킹하고 있는 SGOV의 주가는 예상되시지요?
네. 거의 변동 없이 비슷한 주가 흐름을 가져가고 있습니다. SGOV의 가장 큰 매력은 저렴한 수수료와 배당금인데요. 2022년부터 배당금이 슬금슬금 오르더니 2024년 기준 5%에 육박하는 배당금을 지급하고 있습니다. 높은 배당금 지급된지 오래되지 않았기 때문에 조금 더 지켜볼 필요는 있습니다.
SHV
SHV ETF는 1년 미만 단기 국채 지수를 벤치마킹하고 있습니다. SHV의 주가 흐름은 아래와 같습니다.
SGOV와 비슷한 주가 흐름을 보이고 있습니다. SHV 수수료는 SGOV 보다 높은 편입니다. SHV 배당금도 5%에 육박하므로 배당금 투자를 원하는 분들에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.
위 3개 미국 단기채권 ETF 추천 순위는 아래와 같습니다.
- SGOV
- SHY
- SHV
현재 기준(2024년 4월) 가장 높은 배당금을 지급하고 있습니다. 미국 단기채권 ETF 투자 방법에 대한 쉽고 자세한 안내는 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.
[SGOV, SHV… 미국 단기채권 ETF 4종 배당 투자 팁]
미국 중기 채권 ETF 추천
미국 중기 채권 ETF는 IEF와 IEI가 있습니다.
| 구성 | IEF | IEI |
|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF |
| 기초자산 | 채권 | 채권 |
| 기초지수 | ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond TR USD | ICE U.S. Treasury 3-7 Year Bond TR USD |
| 실부담비용 | 0.1500% | 0.0700% |
| 발행사 | iShares | iShares |
| 상장일 | 2002.07.22 | 2007.01.05 |
| 순자산총액 | $ 28,185.5M | $ 13,008.2M |
| 현재가 (2024.04.25. 기준) | $ 91.59 | $113.72 |
| 평균 거래량 | 861.86만주 | 176.03만주 |
| 연간 분배율 | 3.05% | 2.55% |
| 배당 주기 | 월배당 | 월배당 |
IEF
IEF ETF는 7년 ~ 10년 미만 국채를 벤치마킹하고 있습니다.
중기채인 만큼 미국 단기 채권 ETF보다 변동폭은 큰데요. IEF의 최대 하락폭(MDD)은 -23.18%이고, 최대 상승폭은 17.91%입니다. 의외로 높은 배당금에 눈길이 가는데요. 2024년 기준 3% 정도 배당금을 지급하고 있습니다. 단기채 ETF인 SHY와 비슷한데요. 단기채 ETF 보다 조금 더 공격적인 투자를 원한다면 IEF도 좋은 선택이 될 수 있습니다.
IEI
IEI ETF는 IEF보다 짧은 3년 ~ 7년 미만 국채를 벤치마킹하고 있습니다. 주가 차트를 확인해 볼까요?
IET ETF보다 등락폭이 좁은 것을 확인할 수 있습니다. IEI의 최대 하락폭(MDD)은 -13.59%이고, 최대 상승폭은 12.79%입니다. 이 미국 채권 ETF의 배당률은 2.55%입니다.
미국 중기채 ETF 투자는 단기 국채 ETF의 심심한 투자보다 조금 더 활력 있는 투자가 될 수 있습니다. 큰 위험부담 없는 투자를 원한다면 IEF, IEI 모두 좋은 선택이 될 수 있습니다.
미국 장기 채권 ETF 추천
미국 국채 10년물 ETF 이상은 장기 국채 ETF입니다. 지금부터 안내해 드리는 ETF는 주식과 같은 위험도가 있으니 투자 시 유의 바랍니다.
| 구성 | TLT | TLTW | TLH | EDV |
|---|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 채권 | 채권 | 채권 | 채권 |
| 특징 | 장기채 | 커버드콜 고배당 | 장기채 | 장기채 |
| 기초지수 | ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond TR USD | Cboe TLT 2% OTM BuyWrite USD | ICE U.S. Treasury 10-20 Year Bond TR USD | Bloomberg 20-30Y Treasury Strips TR USD |
| 실부담비용 | 0.1500% | 0.3500% | 0.1500% | 0.0600% |
| 발행사 | iShares | iShares | iShares | Vanguard |
| 상장일 | 2002.07.22 | 2022.08.18 | 2007.01.05 | 2007.12.06 |
| 순자산총액 | $ 45,077.6M | $ 842.1M | $ 7,637.8M | $ 2,988.6M |
| 현재가 (2024.04.25. 기준) | $ 88.40 | $ 24.98 | $ 99.19 | $ 68.96 |
| 평균 거래량 | 3,963.08만주 | 53.22만주 | 62.98만주 | 46.21만주 |
| 연간 분배율 | 3.05% | 19.20% | 4.02% | 3.78% |
| 배당 주기 | 월배당 | 월배당 | 월배당 | 분기 배당(4, 7, 10, 12월) |
TLT
한국은 물론 미국에서도 인기가 좋은 TLT는 미국 국채 20년물 대표하는 ETF입니다. 상장한지 무려 20년이 넘었는데요. TLT 인기가 좋은 이유는 월배당이라는 매력입니다. 하지만 장기 국채 ETF는 주식과 동일하다고 했지요? 주가 흐름을 확인해 보겠습니다.
주가 등락폭이 큽니다. 최대 하락폭은 -47.61%입니다. 최대 상승 시기는 코로나19로 인해 기준금리를 0.25%로 급격하게 낮춘 시기였습니다. TLT 작년 분배율은 3.07%였는데요. 미국 채권 ETF 특징이 주가에 따라 배당금이 달라진다는 점인데요. 아래 링크를 통해 TLT 배당금 및 투자 전략을 확인할 수 있습니다.
[TLT ETF 월배당 배당금에 속지 않는 투자 방법]
TLH
TLH ETF는 TLT보다 채권 만기 기간이 짧은 10년 ~ 20년입니다. 그렇다면 주가는 TLT보다 조금 더 안정적이겠네요.
TLT보다 등락폭이 좁습니다. 최대 하락폭은 -25.38%입니다. TLH 배당금은 4.02%로 오히려 TLT보다 많이 지급합니다. TLT와 고민이 될 수밖에 없겠습니다.
EDV
미국 국채 20년 ~ 30년물에 투자하는 EDV ETF는 매우 낮은 수수료가 특징입니다. 하지만 변동폭은 앞선 안내해 드린 2가지 보다 더 넓은데요.
EDV ETF의 최대 하락폭은 -58.69%입니다. TLT의 최대 하락폭이 -47.61%이니 11.08% p나 더 낮습니다. 반대로 상승 시 그만큼 더 수익이 발생한다는 의미입니다. 배당 주기도 조금 아쉬운데요. 다른 종목들은 월배당인데 비해 EDV ETF는 분기 배당입니다.
TLTW
기초 지수는 TLT를 모티브로 하고 있지만 차이점은 배당금입니다. TLTW ETF의 배당률은 무려 19.20%입니다. 굉장히 높은 배당률인데요. 어떻게 이런 배당금을 지급할 수 있을까요? 그 이유는 ‘커버드콜’ 전략을 구사하기 때문인데요. 콜옵션 프리미엄 판매로 발생하는 수익을 투자자들에게 배당금으로 돌려주기 때문에 이렇게 높은 배당금을 받을 수 있습니다. 반면, 콜옵션 판매로 주가 상승 및 하락 시 제한이 걸리는데요. 주가 흐름을 확인해 보겠습니다.
상장일이 오래되지 않았기 때문에 위와 같은 주가 흐름을 보입니다. 동일 기간 TLT와 비교해 보면 아래와 같습니다.
콜옵션 영향으로 하락과 상승에 제한이 걸립니다. TLT ETF 주가가 상승할 것으로 예상한다면 TLTW는 추천하지 않습니다. 하지만 TMF와 투자 비율을 섞는다면 TLT보다 우수한 성과를 거둘 수 있습니다.
[TLTW 배당금 언제까지 19% 유지할 수 있을까?]
확실히 10년 이상 미국 장기 채권 ETF는 위험도가 높습니다. 하지만 높은 위험 뒤에는 꿀같은 수익이 기다리고 있으니 총 투자 금액 중 일정 비율을 맞추는 것을 추천드립니다. 필자가 추천하는 장기 미국 채권 ETF 순위는 아래와 같습니다.
- TLT
- TLH
- EDV
- TLTW
현재(2024년 4월) 기준 금리가 정점이라고 생각하기 때문에 미국 장기채 ETF 투자가 적합한 시기입니다. TLT를 가장 추천드리고 미국 채권 레버리지 ETF 종목 투자와 고민된다면 EDV도 좋은 선택이 될 수 있습니다. 금리 인하 시기가 다가오기 때문에 TLTW는 그리 추천드리지 않는데요. 만약 퇴직 후 생활비 용도라면 추천드립니다.
극강의 수익률을 맛보고 싶다면 미국 채권 레버리지 ETF에 투자할 수 있습니다.
미국 채권 레버리지 ETF
미국 채권 레버리지 ETF는 최대 3배 종목까지 투자할 수 있습니다. ETF 종목을 확인해 보겠습니다.
| 구성 | UST | TYD | UBT | TMF |
|---|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 채권 | 채권 | 채권 | 채권 |
| 기초지수 | ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond TR USD | ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond TR USD | ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond TR USD | ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond TR USD |
| 배율 | 2배 | 3배 | 2배 | 3배 |
| 실부담비용 | 0.95% | 1.09% | 0.95% | 1.04% |
| 발행사 | ProShares | Direxion Funds | ProShares | Direxion Funds |
| 상장일 | 2010.01.19 | 2009.04.16 | 2010.01.19 | 2009.04.16 |
| 순자산총액 | $ 14.1M | $ 40.5M | $ 83.2M | $ 4,251.8M |
| 현재가 (2024.04.16. 기준) | $ 40.51 | $ 23.65 | $ 17.68 | $ 44.25 |
| 평균 거래량 | 1.04만주 | 4.28만주 | 9.46만주 | 758.40만주 |
| 연간 분배율 | 4.20% | 2.71% | 3.99% | 3.29% |
채권 만기일, 배수 별 종목입니다. 변동폭은 UST가 가장 좁고, 인기 종목인 TMF가 가장 넓을 것입니다. 차트로 확인해 볼까요?
의외로 TLT와 UST 차이는 크지 않습니다. 이는 채권 만기일 때문인데요. TLT는 장기 미국채이고, UST는 중기 미국채입니다. UST ETF보다 TLT를 선택하는 것이 좋습니다. 바로 수수료 때문인데요. 레버리지 ETF와 같이 운영비가 많이 소비되는 종목은 수수료가 높습니다. 다른 레버리지 종목도 수수료가 높은 편인데요. 장기투자할 목적이라면 수수료가 낮은 종목을 선택하세요.
TMF는 미국 채권 ETF 3배 종목답게 현재 수익률이 가장 낮습니다. 기준 금리가 고점이기 때문이죠. 그러나 TMF ETF도 슬슬 투자 기회가 찾아오고 있습니다. TMF에 성공적인 투자를 원한다면 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.
[지금이니? TMF ETF 주가 분석과 장기투자 전망]
미국 채권 인버스 ETF
기준 금리가 낮은 상태라면 미국 채권 인버스 ETF를 활용하면 효과를 거둘 수 있는데요.
| 구성 | TBX | PST | TBT | TTT |
|---|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 채권 | 채권 | 채권 | 채권 |
| 기초지수 | ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond TR USD | ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond TR USD | ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond TR USD | ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond TR USD |
| 배율 | -1배 | -2배 | -2배 | -3배 |
| 실부담비용 | 0.95% | 0.95% | 0.90% | 0.99% |
| 발행사 | ProShares | ProShares | ProShares | ProShares |
| 상장일 | 2011.04.04 | 2008.04.29 | 2008.04.29 | 2012.03.27 |
| 순자산총액 | $ 16.6M | $ 18.5M | $ 375.9M | $ 45.0M |
| 현재가 (2024.04.09. 기준) | $ 30.32 | $ 24.85 | $ 37.80 | $ 84.75 |
| 평균 거래량 | 2.60만주 | 4.24만주 | 92.97만주 | 1.66만주 |
| 연간 분배율 | 4.37% | 3.69% | 4.67% | 7.28% |
인버스 ETF도 수수료가 높기 때문에 투자 전 고려해 주시길 바랍니다. 미국 채권 인버스 ETF 주가 흐름을 확인해 볼까요?
PST ETF와 TBT ETF는 -2배 인버스 종목이지만 국채 만기일이 다릅니다. 이 때문에 장기채 ETF인 TBT 수익률이 높습니다. TTT ETF의 경우 -3배 인버스 종목입니다. 위 차트에서 확인할 수 있듯이 상승폭도 크지만 하락폭도 어마 무시합니다. 인버스 ETF 종목 투자는 장기 투자가 아닌 단기 ~ 중기 투자만 추천드립니다.
지금까지 한국인이 좋아하는 미국 채권 ETF 순위와 추천 종목을 안내해 드렸습니다. 사실 미국 ETF 시장은 한국과 비교가 되지 않을 만큼 수많은 종목이 있습니다. 인기 있는 종목 투자하는 것이 유리한데요. 매수, 매도가 쉽게 이루어지기 때문입니다.
미국 채권 ETF 외 직접 미국 국채 매매를 계획하고 계시거나 국내 상장 미국 국채 ETF에 대한 안내가 필요하다면 아래 링크를 통해 확인해 주시길 바랍니다.
[너무 쉽게 미국 국채 사는 법 3가지 (투자 요령)]
[국내 상장 미국 채권 ETF 추천 및 투자 전략 6가지]
인기 있는 주식 투자 꿀팁!
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