미국 단기채권 ETF 중 어떤 종목을 선택할지 고민이신가요? 사실 종목보다 기준 금리가 더 중요한데요. 이 글은 SHV, SGOV ETF 등 4종 비교와 더불어 배당 투자 요령까지 안내해 드립니다.
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미국 단기채권 ETF 4종! SGOV? SHV?
여러분들은 미국 단기채권 ETF에 투자하려는 이유는 무엇인가요? 안전해서? 배당금이 많아서? 필자가 소개하는 ETF 4종은 아래와 같은데요.
- SGOV
- TBIL
- GBIL
- SHV
1년 미만 단기 채권에 투자하는 ETF답게 변동성이 매우 작을 것입니다. 차트를 한 번 볼까요?
4종 모두 비슷한 주가 흐름을 보여주네요. 고로 거의 동일한 ETF라고 볼 수 있습니다. 사실 미국 채권 ETF는 기준금리 영향을 많이 받는 종목인데요. 미국 단기채권 ETF는 금리 영향을 거의 받지 않는 안전한 ETF입니다.
위 차트는 2010년부터 최근까지 미국 기준금리와 SHV ETF 주가 변동을 함께 구현해 보았는데요. 기준 금리가 올라가든, 내려가든 SHV 주가는 크게 영향을 받지 않는 모습입니다. 상장 후 지금까지 연간 평균 성장률은 0.05% 밖에 되지 않고, 최대 하락폭(MDD)도 -0.99% 밖에 되지 않는 정말 안전한 투자 종목이라고 할 수 있습니다.
이 종목들의 구성을 확인해 보겠습니다.
| 구성 | SGOV | TBIL | GBIL | SHV |
|---|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 채권 | 채권 | 채권 | 채권 |
| 특징 | 단기 채권 | 단기 채권 | 단기 채권 | 단기 채권 |
| 기초지수 | ICE BofA 0-3 M US Trsy Bill TR USD | ICE BofA US 3M Trsy Bill TR USD | FTSE US Treasury 0-1y cmpst Slc TR USD | ICE Short US Treasury Sec 4PM TR USD |
| 실부담비용 | 0.0700% | 0.1500% | 0.1200% | 0.1500% |
| 발행사 | iShares | North Slope Capital | Goldman Sachs | iShares |
| 상장일 | 2020.05.26 | 2022.08.08 | 2016.09.06 | 2007.01.05 |
| 순자산총액 | $ 20,162.2M | $ 3,297.7M | $ 5,529.1M | $ 18,427.5M |
| 현재가 (2024.05.02. 기준) | $100.35 | $49.85 | $99.71 | $110.09 |
| 평균 거래량 | 372.67만주 | 95.25만주 | 75.52만주 | 244.59만주 |
| 연간 분배율 | 5.13% | 5.42% | 4.96% | 5.04% |
| 배당 주기 | 월배당 | 월배당 | 월배당 | 월배당 |
SGOV ETF가 순자산총액 $ 20,162M로 가장 인기가 좋습니다. 그 이유는 다른 종목보다 운용 수수료가 저렴하기 때문인데요. 0.07%로 정말 저렴한 수수료를 자랑하고 있습니다. 또한 연간 배당률 또한 5.13%로 준수합니다. 주가 흐름은 거의 동일하다면 가장 추천드리는 미국 단기채권 ETF는 ‘SGOV’입니다.
문제는 ‘주가가 성장하지 않는 주식에 투자할 필요가 있을까?‘라는 점입니다. 사실 SGOV를 비롯한 미국 단기 채권 ETF의 인기는 배당금 때문인데요. 현재 거의 모든 단기채권 ETF의 연 배당률이 5% 정도이기 때문에 주가가 성장하지 않더라도 예금, 적금 보다 낫다고 판단한 투자자들이 많습니다.
그렇다면 미국 단기채권 ETF는 계속 높은 배당금을 지급할 수 있을지 판단해 보겠습니다.
TBIL, GBIL, SHV, SGOV 배당금
주가 흐름이 거의 동일한 이 종목들의 연도별 배당률은 얼마나 될까요?
| 연도 | SGOV | TBIL | GBIL | SHV |
|---|---|---|---|---|
| 2014년 | – | – | – | 0.00% |
| 2015년 | – | – | – | 0.00% |
| 2016년 | – | – | 0.04% | 0.14% |
| 2017년 | – | – | 0.37% | 0.50% |
| 2018년 | – | – | 1.16% | 1.11% |
| 2019년 | – | – | 2.03% | 2.05% |
| 2020년 | 0.02% | – | 1.64% | 1.60% |
| 2021년 | 0.05% | – | 1.12% | 0.90% |
| 2022년 | 0.34% | 0.34% | 0.28% | 0.32% |
| 2023년 | 3.27% | 3.15% | 3.14% | 3.11% |
| 2024년(진행 중) | 5.00% | 5.10% | 4.87% | 4.89% |
상장일이 가장 오래된 SHV ETF를 기준으로 보면 될 것입니다. 최근 배당률은 높지요? 그런데 불과 몇 년 전만 해도 배당률이 0.32%밖에 되지 않습니다. 연간 배당률을 보면 오르락 내리락하는 모습을 볼 수 있습니다. 이는 미국 기준금리와도 연결되어 있는데요.
미국 기준금리가 높을 때 이 종목들의 배당률이 높습니다. 기준금리가 낮다면 동일하게 배당률이 낮습니다. 이로써 미국 단기국채 ETF의 투자 포인트는 어느 정도 정해졌습니다. 현재 투자 시기가 기준금리가 높다면 바로 투자를 시작하세요. 주가 변동은 없지만 배당금 수익이 달달합니다.
TBIL, GBIL, SHV, SGOV 배당락일, 배당일
미국 기준금리가 떨어진다면 슬슬 이 종목들도 갈아타야 하는데요. 매도하는 날까지 배당금을 지급받기 위해 배당락일, 배당일을 안내해 드립니다.
SHV, SGOV 배당락일, 배당일
SHV와 SGOV 배당락일, 배당일은 동일합니다.
| SGOV 배당락일 | SGOV 배당일 | SGOV 배당지급일 |
|---|---|---|
| 2024.02.01. | 2024.02.02. | 2024.02.07. |
| 2024.03.01. | 2024.03.04. | 2024.03.07. |
| 2024.04.01. | 2024.04.02. | 2024.04.05. |
| 2024.05.01. | 2024.05.02. | 2024.05.07. |
| 2024.06.03. | 2024.06.03. | 2024.06.07. |
| 2024.07.01. | 2024.07.01. | 2024.07.08. |
| 2024.08.01. | 2024.08.01. | 2024.08.07. |
| 2024.09.03. | 2024.09.03. | 2024.09.09. |
| 2024.10.01. | 2024.10.01. | 2024.10.07. |
| 2024.11.01. | 2024.11.01. | 2024.11.07. |
| 2024.12.02. | 2024.12.02. | 2024.12.06. |
| 2024.12.18. | 2024.12.18. | 2024.12.24. |
| 2024.12.30. | 2024.12.30. | 2025.01.03. |
매월 초 SGOV 배당락일로 잡혀있습니다. 1월 배당은 없지만 12월에 배당금을 2번 지급합니다. 또한, 연말에 ‘특별 배당금’을 한 번 더 지급합니다. SHV, SGOV 매도 시기를 12월로 정했다면 배당금을 모두 지급받고 매도하는 것도 좋은 전략입니다.
TBIL 배당락일, 배당일
| TBIL 배당락일 | TBIL 배당일 | TBIL 배당지급일 |
|---|---|---|
| 2024.2.01. | 2024.02.02. | 2024.02.05. |
| 2024.03.01. | 2024.03.04. | 2024.03.05 |
| 2024.04.01. | 2024.04.02. | 2024.04.03. |
| 2024.05.01. | 2024.05.02. | 2024.05.03. |
| 2024.06.03. | 2024.06.03. | 2024.06.04. |
| 2024.07.01. | 2024.07.01. | 2024.07.02. |
| 2024.08.01. | 2024.08.01. | 2024.08.02. |
| 2024.09.03. | 2024.09.03. | 2024.09.04. |
| 2024.10.01. | 2024.10.01. | 2024.10.02. |
| 2024.11.01. | 2024.11.01. | 2024.11.04. |
| 2024.12.02. | 2024.12.02. | 2024.12.03. |
| 2024.12.30. | 2024.12.30 | 2024.12.31 |
TBIL 배당락일도 매달 초입니다. 안타깝게도 연말 특별 배당금은 지급하지 않네요.
GBIL 배당락일, 배당일
필자가 골드만 삭스 홈페이지를 아무리 찾아봐도 배당금 지급일에 대한 정보를 제공해 주지 않습니다. 그래서 지난 배당금 지급일을 확인해 본 결과 SGOV와 배당락일, 배당일, 배당 지급일이 동일했습니다.
| GBIL 배당락일 | GBIL 배당일 | GBIL 배당지급일 |
|---|---|---|
| 2024.02.01. | 2024.02.02. | 2024.02.07. |
| 2024.03.01. | 2024.03.04. | 2024.03.07. |
| 2024.04.01. | 2024.04.02. | 2024.04.05. |
| 2024.05.01. | 2024.05.02. | 2024.05.07. |
| 2024.06.03. | 2024.06.03. | 2024.06.07. |
| 2024.07.01. | 2024.07.01. | 2024.07.08. |
| 2024.08.01. | 2024.08.01. | 2024.08.07. |
| 2024.09.03. | 2024.09.03. | 2024.09.09. |
| 2024.10.01. | 2024.10.01. | 2024.10.07. |
| 2024.11.01. | 2024.11.01. | 2024.11.07. |
| 2024.12.02. | 2024.12.02. | 2024.12.06. |
| 2024.12.18. | 2024.12.18. | 2024.12.24. |
| 2024.12.30. | 2024.12.30. | 2025.01.03. |
공시된 자료가 아니기 때문에 조금 차이가 있을 수 있습니다.
미국 단기채권 ETF 투자 요령
지금까지 수집된 자료를 바탕으로 미국 단기채권 ETF 투자 요령을 안내해 드리겠습니다. 이 종목들을 장기투자하면 어떻게 될까요?
위 차트는 SHV ETF를 2008년부터 장기투자한 결과입니다. 주가 상승으로 인한 수익은 거의 없다고 볼 수 있습니다. 오히려 물가 상승을 고려하면 손해인 상황입니다. 만약, 배당금을 재투자했다면 수익은 얼마나 될까요?
약 16년 투자로 17% 수익률을 달성할 수 있습니다. 어떻습니까? 만족할 만한 결과인가요? 필자는 미국 단기채권 ETF 투자 포인트는 ‘기준금리 고점’이라고 생각합니다. 금리 고점 시 ‘배당금’이 가장 높기 때문이죠. 기준금리가 하락세로 돌아선다면 이 종목들을 매도하고 다른 종목으로 변경하시길 바랍니다. 이 종목은 고금리 시대에 예금을 대체할 수 있는 좋은 ETF입니다.
지금까지 미국 단기채권 ETF 4종에 대한 비교와 투자 포인트를 안내해 드렸습니다. 너무나도 명확한 투자 포인트를 가지고 있는 이 ETF들은 예금처럼 투자 난도가 낮습니다. 그러므로 투자 시 큰 부담을 가지지 않아도 됩니다. 미국 기준금리가 급격하게 낮아져도 주가 흐름은 크게 변동 없기 때문에 충분히 월 배당금을 지급받고 매도해도 됩니다. 즉, 성급한 투자를 하지 않아도 된다는 의미입니다. 다만, 기준금리가 낮다면 실익이 없기 때문에 다른 투자 대상을 찾기 바랍니다. 금리가 낮을 때 투자하기 좋은 ETF는 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.
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