너무 많은 국내 및 나스닥 100 ETF 종목 중 어떤 것을 선택해야 할지 고민이신가요? 그렇다면 여러분의 투자 성향만 파악하세요! 이 글은 다양한 나스닥 ETF를 투자 성향에 맞게 깔끔하게 안내해 드립니다.
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나스닥 100 지수 변동 확인! 당신은 강심장?
미국을 대표하는 증시 3대 지수를 알고 계시나요?
- S&P 500 Index
- 다우존스 Index
- 나스닥 Index
그중 나스닥 지수는 주로 기술주로 구성되어 있는데요. 소위 잘나가는 기업인 애플, 엔비디아, 마이크로소프트 등도 여기에 포함되어 있습니다. 나스닥 지수는 시가 총액이 높을수록 가중치를 많이 부여하기 때문에 현재는 앞서 말씀드린 IT 기업들의 비중이 높은 편입니다. 그럼에도 불구하고 다양한 스타트업 기업들도 포진되어 있어 변동폭이 큰 편입니다.
나스닥 100 지수는 나스닥 종합 지수 중 시가총액 상위 100개 기업으로 구성된 지수입니다. 이 역시 시가총액 높은 순서대로 높은 가중치를 부여하고, 이를 기반으로 나스닥 100 지수가 계산됩니다. 이 지수는 기술 성장주 중심으로 구성되어 있기 때문에 현재 잘나가는 기업들을 파악하려면 나스닥 100 지수를 잘 살펴보면 됩니다.
기술 성장주 중심으로 구성된 나스닥 100은 애플, 엔비디아같이 미국 증시 선두주자 역할을 하는 기업들이 있어 지수 상승 시 다른 지수들을 압도하지만, 지수 하락 역시 다른 지수들을 압도하며 떨어집니다. 아래 사진을 확인해 볼까요?
S&P 500 지수와 다우 존스 지수 성장률과 비교한 사진입니다. 어떤가요? 나스닥 100 지수의 성장세가 어마어마합니다. 그런데요. 이 사진의 함정이 있습니다. 오랜 시간이 지난 결과인데요. 투자 시기에 따라 엄청난 스트레스를 받을 수 있습니다.
2000년도에 투자(IT 버블) 했다면 2015년까지 무려 15년이 지나서 수익률이 회복되었습니다. 더 무서운 점이 있는데요. 바로 MDD(최대 하락폭)입니다. 이 역시 IT 버블이 붕괴될 때 나스닥 100 지수는 무려 -81.08% 하락했습니다. 만약 여러분께서 1억 원을 투자했다면 잔고는 2,000만 원만 남은 상황이 됩니다.
그럼에도 불구하고 오랜 기간 장기투자했다면 결과는 다릅니다. 무려 5배가 넘는 수익으로 보답해 주었습니다. 이처럼 기술주 투자는 고통과 기쁨을 수반하는 투자입니다.
나스닥 100 연평균 수익률은 얼마나 될까요?
| 연도 | 수익률 | 이벤트 |
|---|---|---|
| 2000 | -36.11% | IT 버블 |
| 2001 | -33.34% | |
| 2002 | -37.37% | |
| 2003 | 49.67% | |
| 2004 | 10.54% | |
| 2005 | 1.57% | |
| 2006 | 7.14% | |
| 2007 | 19.02% | |
| 2008 | -41.73% | 리먼 브라더스 파산 |
| 2009 | 54.68% | |
| 2010 | 20.14% | |
| 2011 | 3.47% | |
| 2012 | 18.12% | |
| 2013 | 36.63% | |
| 2014 | 19.18% | |
| 2015 | 9.45% | |
| 2016 | 7.10% | |
| 2017 | 32.66% | |
| 2018 | -0.12% | |
| 2019 | 38.96% | |
| 2020 | 48.40% | |
| 2021 | 27.42% | |
| 2022 | -32.58% | |
| 2023 | 54.85% |
확실히 상승과 하락이 뚜렷한 투자 방식입니다. 당연하게도 하락 시 투자하는 것이 좋습니다만, 언제 하락기가 올지 판단하기 어렵기 때문에 가장 추천드리는 방식은 ‘장기간 매달 일정 금액’을 투자하는 것입니다.
2000년부터 매월 50만 원씩 나스닥 100 대표 ETF인 ‘QQQ’에 꾸준히 적립식으로 투자했다면 수익률은 얼마나 될까요?
- 10년 투자: 7,830만 원
- 20년 투자: 1억 9천300만 원
위기가 지난 시기인 2010년부터 매월 50만 원씩 ‘QQQ’에 투자했다면 수익률은 얼마나 될까요?
- 10년 투자: 1억 600만 원
- 15년 투자: 1억 9천300만 원
두 번째 나스닥 100 투자 방식은 ‘장기간 매달 일정 금액 투자’와 더불어 위기로 인해 지수가 하락 시기에 투자금을 늘리는 것입니다. 평단가를 낮추는 방법인데요. 결국 나스닥 종합 지수는 역사적 자료를 근거를 바탕으로 우상향할 것이기 때문이죠. 이처럼 나스닥 100 투자는 하락 시기를 견딜 수 있는 ‘강심장’을 가진 투자자에게 추천드립니다.
나스닥 100만큼의 등락을 견디기 힘든 분들은 순한 맛 버전인 ‘S&P 500 ETF’ 투자를 추천드립니다.
[S&P 500 ETF 장기투자 전망? 종류별 투자하는 법]
미국 나스닥 100 ETF 종류 및 추천
미국 나스닥 100 ETF 종류는 매우 많습니다. 투자 성향 별 종목을 비교, 추천해 드립니다.
1. 전통적 나스닥 100 ETF 추천
나스닥 100 지수가 근간인 ETF입니다. 종류는 어떤 것들이 있을까요?
| 구성 | QQQ | QQQM | QQQE | QTEC |
|---|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | NASDAQ 100 TR USD | NASDAQ 100 TR USD | NASDAQ-100 Equal Weighted TR USD | NASDAQ US-100 Technology Sector TR USD |
| 실부담비용 | 0.2000% | 0.1500% | 0.3500% | 0.5700% |
| 발행사 | Invesco | Invesco | Direxion Funds | First Trust Advisors L.P. |
| 상장일 | 1999.03.10 | 2020.10.13 | 2012.03.21 | 2006.04.19 |
| 순자산총액 | $ 253,310.7M | $ 22,989.2M | $ 1,205.9M | $ 3,915.9M |
| 현재가 (2024.04.16. 기준) | $438.27 | $180.33 | $86.12 | $186.02 |
| 평균 거래량 | 4,472.05만주 | 181.10만주 | 19.64만주 | 11.58만주 |
| 연간 분배율 | 0.59% | 0.65% | 0.85% | 0.07% |
| 배당 주기 | 분기 배당(3, 6, 9, 12월) | 분기 배당(3, 6, 9, 12월) | 분기 배당(3, 6, 9, 12월) | 분기 배당(3, 6, 9, 12월) |
| 구성종목수 | 102 | 104 | 103 | 43 |
‘인베스코 QQQ ETF‘는 미국 ETF 순위 3위에 오를 만큼 인기가 좋은 종목입니다. 나스닥 100 지수를 완벽히 따라가는 ETF입니다. 상장일이 20년이 넘은 장수 종목이고요. 순자산 총액도 어마어마합니다.
‘QQQM ETF‘는 발행사가 QQQ와 동일한 인베스코입니다. 2020년에 상장된 종목입니다. QQQ와 완벽하게 동일합니다만 순 자산 총액이 QQQ의 1/10 수준입니다. QQQ의 높은 주가로 부담이 되는 분들은 QQQM을 선택하는 것을 추천드립니다. 필자라면 QQQM을 선택할 것인데요. 그 이유는 QQQ보다 0.05% 저렴한 수수료 때문입니다. 완벽히 동일한 지수를 따라가는 종목인데 굳이 높은 수수료를 지급할 이유는 없습니다.
- QQQ 수수료: 0.20%
- QQQM 수수료: 0.15%
‘QQQE’와 ‘QTEC ETF’는 나스닥 100 지수 근간이지만 투자 방식이 차이가 있습니다. QQQE ETF는 나스닥 100에 포함된 주식들의 비중이 모두 동일합니다. QTEC ETF는 나스닥 100에 포함된 주식 중 오로지 기술섹터 100% 비중으로 투자합니다. 그렇기 때문에 나스닥 100 지수보다 등락폭이 클 수밖에 없습니다.
[QQQ, QQQM 차이? ‘이것’이 선택 포인트입니다!]
각 종목 별 구성 기업을 확인해 볼까요?
| 구성 | QQQ | QQQM | QQQE | QTEC |
|---|---|---|---|---|
| 구성종목 수 | 102 | 104 | 103 | 43 |
| 상위5 기업 비중 | 33.27% | 33.33% | 5.83% | 14.01% |
| 상위10 기업 비중 | 47.72% | 47.81% | 11.20% | 27.05% |
| 1위 | 마이크로소프트 8.86% | 마이크로소프트 8.87% | 마이크론 테크놀로지 1.35% | 마이크론 테크놀로지 3.33% |
| 2위 | 애플 7.53% | 애플 7.54% | 콘스텔레이션 에너지 1.13% | 브로드컴 2.72% |
| 3위 | 앤비디아 6.31% | 앤비디아 6.32% | 트레이드 데스크 1.11% | 데이터도그 2.64% |
| 4위 | 아마존닷컴 5.47% | 아마존닷컴 5.48% | 브로드컴 1.11% | 메타 플랫폼스 2.63% |
| 5위 | 메타 플랫폼스 5.10% | 메타 플랫폼스 5.11% | 아틀라시안 1.09% | 메타 플랫폼스 2.63% |
| 6위 | 브로드컴 4.61% | 브로드컴 4.62% | 다이아몬드백 에너지 1.08% | 램 리서치 2.63% |
| 7위 | 알파벳 Class A 2.62% | 알파벳 Class A 2.62% | 아마존 닷컴 1.07% | 도어대시 2.63% |
| 8위 | 알파벳 Class C 2.54% | 알파벳 Class C 2.55% | 데이터도그 1.07% | 어플라이드 머티어리얼즈 2.63% |
| 9위 | 테슬라 2.34% | 테슬라 2.35% | 메타 플랫폼스 1.07% | 마벨 테크놀로지 그룹 2.60% |
| 10위 | 코스트코 홀세일 2.34% | 코스트코 홀세일 2.34% | 램 리서치 1.07% | ASML 홀딩 ADR 2.57% |
확실히 QQQ와 QQQM은 나스닥 100과 거의 동일하게 구성되어 있습니다. QQQE의 경우 모든 기업의 구성 비율이 거의 동일합니다. QTEC의 경우 기술섹터 비중이 높다는 것을 확인할 수 있네요.
전통적 나스닥 100 ETF 추천 순위는 아래와 같습니다.
- QQQM
- QTEC
- QQQ
- QQQE
2. 차세대 나스닥 100 ETF 종류
다음 세대를 이끌어갈 나스닥 100 ETF 종류 2가지를 안내해 드립니다. 아래 표를 확인해 볼까요?
| 구성 | QQQJ | QQQN |
|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | Nasdaq Next Generation 100 TR USD | NASDAQ US Q-50 TR USD |
| 실부담비용 | 0.1500% | 0.1800% |
| 발행사 | Invesco | Victory Capital |
| 상장일 | 2020.10.13 | 2020.09.09 |
| 순자산총액 | $ 679.5M | $ 19.8M |
| 현재가 (2024.04.16. 기준) | $27.69 | $28.24 |
| 평균 거래량 | 14.56만주 | 4.45만주 |
| 연간 분배율 | 0.69% | 0.72% |
| 배당 주기 | 분기 배당(3, 6, 9, 12월) | 분기 배당(3, 6, 9, 12월) |
| 구성종목수 | 107 | 53 |
‘QQQJ ETF’는 ‘Nasdaq Next Generation 100’ 지수를 추종합니다. 나스닥 종합 지수에 포함된 지수 중 나스닥 100에 포함될 가능성이 가장 높은 기업 100개로 구성된 종목입니다.
‘QQQN ETF’는 ‘NASDAQ US Q-50’ 지수를 추종합니다. 이는 나스닥 100에 포함될 가능성이 높은 차세대 혁신 50개 기업으로 구성된 종목입니다. QQQJ와 비슷해 보입니다.
기업 구성은 어떻게 되어 있는지 확인해 보겠습니다.
| 구성 | QQQJ | QQQN |
|---|---|---|
| 구성종목 수 | 107 | 53 |
| 상위5 기업 비중 | 11.12% | 16.70% |
| 상위10 기업 비중 | 19.02% | 29.58% |
| 1위 | 슈퍼 마이크로 컴퓨터 3.53% | 슈퍼 마이크로 컴퓨터 4.33% |
| 2위 | 모놀리식 파워 시스템즈 2.24% | 모놀리식 파워 시스템즈 3.65% |
| 3위 | 트렉터 서플라이 1.82% | 트렉터 서플라이 2.96% |
| 4위 | 이베이 1.81% | 이베이 2.95% |
| 5위 | 아이콘 1.73% | 아이콘 2.82% |
| 6위 | 액손 엔터프라이스 1.64% | 액손 엔터프라이스 2.67% |
| 7위 | 얼라인 테크놀로지 1.64% | 얼라인 테크놀로지 2.67% |
| 8위 | 웨스턴 디지털 1.62% | 웨스턴 디지털 2.64% |
| 9위 | 스틸 다이내믹스 1.54% | 스틸 다이내믹스 2.50% |
| 10위 | PTC 1.47% | PTC 2.39% |
특이하게도 QQQJ와 QQQN의 기업 구성은 상위 기업 구성은 비슷하지만 QQQN 기업 구성 비율이 더 높은 모습입니다. 주가 흐름도 비슷할 것으로 예상되는데요.
상장 후 나스닥 100 지수와 비교해 보았습니다. 어떠신가요? 필자는 큰 매력을 느끼지 못하겠습니다. 하락은 그대로 적용되면서 상승폭은 가져가지 못하네요. 딱히 추천드리지 않습니다. 현재 잘나가는 나스닥 100 종목이 더 매력적이니까요.
3. 나스닥 100 배당 ETF 추천
기술 성장주 중심인 나스닥 100도 배당금을 많이 지급하는 ETF가 있다는 사실을 알고 계시나요?
| 구성 | JEPQ | QYLD | QQQY | QYLG | QQQI |
|---|---|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | NASDAQ 100 TR USD | CBOE NASDAQ 100 BuyWrite V2 PR USD | N/A | Cboe Nasdaq 100 Half BuyWrite V2 | NASDAQ 100 Index |
| 특징 | -커버드콜 -고배당 | -커버드콜 -고배당 | -커버드콜 -고배당 | -커버드콜 -고배당 | -커버드콜 -고배당 |
| 실부담비용 | 0.3500% | 0.6100% | 0.9900% | 0.6000% | 0.6800% |
| 발행사 | JPMorgan | Global X Funds | Defiance ETFs | Global X Fund | Neos Funds |
| 상장일 | 2022.05.03 | 2013.12.11 | 2023.09.13 | 2020.09.18 | 2024.01.29 |
| 순자산총액 | $ 12,129.6M | $ 8,186.7M | $ 274.3M | $ 114.8M | $ 96.0M |
| 현재가 (2024.04.16. 기준) | $53.40 | $17.96 | $15.70 | $30.40 | $50.53 |
| 평균 거래량 | 263.63만주 | 352.08만주 | 56.32만주 | 2.08만주 | 6.49만주 |
| 연간 분배율 | -2023: 11.19% -2022: 3.47% | -2023: 12.04% -2022: 14.81% -2021: 11.56% -2020: 10.76% -2019: 10.71% | -2023: 9.60% | -2023: 5.68% -2022: 12.32% -2021: 4.03% -2020: 0.56% | -2024.03: $0.6045 -2024.02: $0.5939 2024년 약 7% 예상 |
| 배당주기 | 월배당 | 월배당 | 월배당 | 월배당 | 월배당 |
| 구성종목수 | 100 | 103 | 7 | 103 | 107 |
JEPQ ETF는 상장일이 2022년으로 매우 짧습니다. 그런데요. 고배당 ETF로 알려지면서 현재 순자산 총액은 무려 $ 12,129M입니다. 상당한 인기라고 볼 수 있는데요. 2023년 배당률(분배율)은 무려 11.19%였습니다. 놀랍지요? JEPQ의 또 다른 장점은 바로 낮은 수수료인데요. 커버드콜 전략을 구사하면서 수수료가 0.35%라는 점은 업계에서도 놀라운 일입니다. 다른 나스닥 100 배당 ETF의 수수료의 1/2 ~ 1/3 수준입니다.
[JEPQ 배당, 주가 모두 상승하는 ETF! 위험도 0%?]
QYLD ETF는 오랜 역사를 가진 나스닥 100 고배당 ETF입니다. 이 ETF도 커버드콜 전략을 구사하며 이미 인정받은 종목입니다. 매년 10% 이상 높은 배당률로 인기가 좋습니다. 조금 아쉬운 점은 수수료가 높다는 점입니다.
QYLG ETF는 QYLD의 ‘half’ 버전이라고 보면 됩니다. 그래서 배당률도 1/2입니다. 상장 4년 차이며 2022년도에는 배당률이 무려 12.32%나 되었습니다.
QQQY, QQQI는 상장한지 오래되지 않았습니다. QQQY의 2023년 배당률은 9.60%였습니다. QQQI의 경우 2024년 2월부터 배당이 시작되었는데요. 현재 주가로 역산해 보면 약 7% 정도 배당률이 예상됩니다.
필자가 추천하는 나스닥 100 배당 ETF 순위는 아래와 같습니다.
- JEPQ
- QYLD
- QQQY
- QQQI
고배당 지급할 수 있는 이유를 알면 투자에 도움이 되는데요. 위 상품들 모두 ‘커버드콜 전략’을 취하고 있습니다. 커버드콜 전략은 콜 옵션 판매로 수익의 극대화를 노리는 전략인데요. 이 전략의 단점이 콜 옵션 판매로 인해 주가 상승 시 상승폭 제한을 받는다는 점입니다. 이 종목들의 주가 흐름을 확인해 보겠습니다.
최근 1년 QQQ와 주가 흐름을 비교해 보았습니다. QQQ는 46.57% 상승하였지만 JEPQ는 23.79%, QYLD는 9.31% 상승에 그쳤습니다. 커버드콜 전략이 ‘제 살 깎아먹기 전략’이기 때문인데요. 커버드콜 전략도 효율적일 때가 있습니다. 커버드콜 ETF 투자 방법에 대한 안내는 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.
[커버드콜 장기투자? 장단점 분석을 통한 ETF 추천!]
[주배당 변경된 QQQY ETF! 과연 좋아졌을까요?]
4. 최강 배짱 투자! 나스닥 100 레버리지, 인버스 추천
등락폭이 큰 나스닥 100 ETF 투자에서 레버리지 또는 인버스 ETF에 도전한다는 점은 어찌 보면 무모할 수도 있습니다. 하지만 그 결과는 엄청난 수익으로 다가올 수 있습니다. 아래는 나스닥 100 ETF 레버리지 종목입니다.
| 구성 | QLD | TQQQ |
|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | NASDAQ 100 TR USD | NASDAQ 100 TR USD |
| 배율 | 2배 | 3배 |
| 실부담비용 | 0.95% | 0.88% |
| 발행사 | ProShares | ProShares |
| 상장일 | 2006.06.19 | 2010.02.09 |
| 순자산총액 | $ 5,969.5M | $ 20,658.0M |
| 현재가 (2024.04.16. 기준) | $ 84.95 | $ 58.72 |
| 평균 거래량 | 359.13만주 | 7,029.34만주 |
| 연간 분배율 | 0.15% | 1.14% |
| 구성종목수 | 123 | 130 |
QLD ETF는 2배 레버리지 종목입니다. TQQQ는 3배 레버리지 종목입니다. 재미있는 사실은 QLD 보다 TQQQ 인기가 더 좋다는 사실입니다. 두 종목 모두 상장일이 오래되었으며 인정받고 있는 인기 ETF입니다. 심지어 TQQQ는 연간 배당률이 무려 1.14%나 됩니다.
QQQ가 초라해지는 차트입니다. 위험도는 나스닥 100 ETF 종목 중 가장 높지만 수익률 역시 가장 높습니다. 그렇다면 QQQ와 동일 기간 MDD(최대 하락폭) 차이가 클까요?
- QQQ: -32.58%
- QLD: -60.52%
- TQQQ: -78.08%
TQQQ가 QLD 보다 인기가 높은 이유입니다. 상승 시 수익률은 훨씬 높지만 하락률 차이는 크지 않다는 점입니다. 레버리지 종목 장기투자는 강한 멘탈 소유자만 추천드립니다. 투자 시 유의해야 할 사항은 수수료가 높다는 점입니다.
다음은 인버스 ETF 종목을 살펴보겠습니다.
| 구성 | PSQ | QID | SQQQ |
|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | NASDAQ 100 TR USD | NASDAQ 100 TR USD | NASDAQ 100 TR USD |
| 배율 | -1배 | -2배 | -3배 |
| 실부담비용 | 0.9500% | 0.9500% | 0.9500% |
| 발행사 | ProShares | ProShares | ProShares |
| 상장일 | 2006.06.19 | 2006.07.11 | 2010.02.09 |
| 순자산총액 | $ 575.2M | $ 320.5M | $ 3,272.0M |
| 현재가 (2024.04.09. 기준) | $ 44.50 | $ 46.10 | $ 10.89 |
| 평균 거래량 | 1,581.95만주 | 1,838.20만주 | 13,301.43만주 |
| 연간 분배율 | 6.69% | 7.50% | 9.92% |
| 구성종목수 | 33 | 26 | 40 |
나스닥 100 ETF 인버스 종목은 ‘-3배’인 SQQQ가 가장 높은 인기를 누리고 있는데요. 현재(2024년)처럼 주가 상승기에 인버스 투자는 큰 고통이 될 수 있습니다. 아래 차트를 확인해 보겠습니다.
최근 2년 주가 흐름을 비교해 볼까요?
위 차트처럼 나스닥 100 지수(QQQ)가 하락 시 인버스 종목은 꽃을 피웁니다. 그렇다면 장기투자는 어떨까요?
최근 10년 QQQ와 주가 흐름 비교입니다. 인버스 ETF는 장기투자는 추천드리지 않습니다. 제대로 하락하면 돌이킬 수 없기 때문이죠. 1년 이상 투자는 추천하지 않습니다.
레버리지, 인버스 나스닥 100 ETF 종목 투자 예정이라면 한 번 더 고민해 보시길 바랍니다. 레버리지 종목은 장기투자로 좋다고 생각하지만 MDD를 견뎌야 합니다. 인버스 ETF는 절대 장기투자 금지입니다.
[SQQQ 주가 분석! 장기투자 말리는 3가지 이유!]
미국 나스닥 100 ETF 투자 전 주의사항!
필자가 안내해 드린 다양한 나스닥 100 ETF 중 투자 종목을 선택했다면 알아두어야 할 사항이 있습니다. 바로 ‘세금’인데요. 미국 주식은 국내 주식과 세금 체계가 조금 다릅니다.
- 양도 소득세: 주식, ETF 매매 수익으로 발생하는 세금
- 수익금 250만 원 초과 금액에 대해 22% 과세
- 배당 소득세: 이자, 배당금 지급 시 발생되는 세금
- 15%
발생하는 예상 세금을 잘 파악해야 수익의 극대화를 누릴 수 있습니다. 아래 링크는 양도 소득세와 배당소득세를 피하는 방법에 대한 안내입니다.
[국내, 해외 주식 배당금 세금보다 더 무서운 사실!]
[주린이를 위한 미국주식 사는법 (수수료 비교 포함)]
국내 나스닥 100 ETF 비교 및 추천
국내에서 매매할 수 있는 나스닥 100 ETF 종류도 많이 존재하는데요. 국내 상장 나스닥 100 ETF 거래 시 환노출 또는 환헤지 종목 중 선택해야 하는데요. 미국 종목이기 때문에 한화로 매수하더라도 ‘환전’ 절차가 작용됩니다. 환율 영향을 받는 ‘환노출’과 영향을 받지 않는 ‘환헤지’ 종목 중 성향에 맞게 선택하세요.
1. 환노출 나스닥 100 ETF 비교 및 추천
환율 영향을 받는 환노출 종목은 나스닥 100 지수가 오르더라도 환율 변동에 의해 수익은 떨어질 수 있습니다. 반대로 생각해 보면 나스닥 100 지수가 떨어지더라도 환율 변동에 의해 수익은 오히려 상승할 수 있습니다.
필자는 국내 상장 해외 ETF 종목은 모두 환노출 상품으로 투자하는데요. ‘미국’이라는 국가 특징 때문입니다. 기축통화인 달러를 사용하는 미국 증시가 흔들리면 한국 증시는 더 심하게 요동칩니다. 그렇게 되면 환율은 오를 가능성이 높습니다. 그래서 나스닥 100 지수가 떨어지더라도 높아진 환율로 헤지 할 수 있습니다. 이건 온전히 투자자 성향이므로 여러분들도 성향에 맞는 상품을 선택하시길 바랍니다.
아래는 환노출 ETF 비교해 보았습니다.
| 구성 | TIGER 미국나스닥100 | ACE 미국나스닥100 | KBSTAR 미국나스닥100 | KODEX 미국나스닥100TR | SOL 미국나스닥100 | TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ETP유형 | ETF | ETF | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | 나스닥 100 | 나스닥 100 | 나스닥 100 | NASDAQ-100 Total Return Index | 나스닥 100 | 나스닥 100 |
| 실부담비용 | 0.2257% | 0.1976% | 0.1818% | 0.2051% | 0.1188% | 1.5549% |
| 발행사 | 미래에셋자산운용 | 한국투신운용(ETF) | KB자산운용 | 삼성자산운용(ETF) | 신한자산운용 | 타임폴리오자산운용 |
| 상장일 | 2010.10.18 | 2020.10.29 | 2020.11.06 | 2021.04.09 | 2024.03.12 | 2022.05.11 |
| 순자산총액 | 31,588억 | 7,667억 | 4,627억 | 7,675억 | 112억 | 576억 |
| 현재가 | 111,680원 | 19,195원 | 18,545원 | 16,665원 | 10,595원 | 19,395원 |
| 거래량 (2개월 평균) | 13.43만주 | 20.52만주 | 18.79만주 | 28.49만주 | – | 5.95만주 |
| 분배율 | 0.51% | 0.47% | 0.68% | – | – | – |
| 월배당 | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| 개인연금 | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 퇴직연금 | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 구성 종목수 | 102 | 102 | 103 | 103 | 102 | 37 |
| 괴리율 | 0.07% | 0.05% | 0.07% | 0.06% | 0.09% | 0.11% |
| 추적오차율 | 0.2% | 0.16% | 0.15% | 0.15% | 0.13% | 9.42% |
다양한 ETF가 있네요. 차트를 확인해 볼까요?
특이하게 Timefolio 미국 나스닥 100 ETF 종목의 주가가 다른데요. 그 이유는 구성 종목 차이 때문입니다. 주가가 높다고 마냥 좋다고 할 수 없습니다. 수수료를 보면 1.5549%라는 너무 높은 비용이 발생하는데요. 이는 곧 추적오차율에 영향을 끼칩니다. 국내 상장 미국 ETF의 경우 기초지수를 얼마나 잘 따라가고 있는지 확인해야 하는데요. 그 지표가 바로 ‘괴리율’과 ‘추적오차율’입니다. 두 지표 모두 0%에 수렴할수록 관리가 잘 되는 종목입니다.
위 상품들의 괴리율과 추적오차율을 비교해 보겠습니다.
역시 Timefolio 종목 괴리율이 꽤 흔들리는 모습을 보이고 있습니다. 나머지 ETF는 준수한 모습을 보이고 있습니다. 추적오차율은 어떨까요?
Timefolio 종목의 추적오차율이 너무 높습니다. 다른 ETF 추적 오차율이 보이지 않을 정도입니다. 타임폴리오 제외한 나머지 종목들의 추적오차율을 확인해 보겠습니다.
나머지 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF는 모두 우수한 추적오차율을 보여주고 있습니다. 필자가 추천하는 환노출 나스닥 100 ETF 순위는 아래와 같습니다.
- KBSTAR 미국나스닥100
- ACE 미국나스닥100
- KODEX 미국나스닥100TR
- TIGER 미국나스닥100
- SOL 미국나스닥100
SOL 미국 나스닥 100 종목 순위가 낮은 이유는 수수료는 가장 낮지만 추적오차율이 높아지고 있어 추이를 더 지켜보는 것을 추천드립니다.
2. 환헤지 나스닥 100 ETF 비교
환헤지 나스닥 100 종목 리스트는 아래와 같습니다.
| 구성 | KODEX 미국나스닥100선물(H) | TIGER 미국나스닥100TR(H) | KOSEF 미국나스닥100(H) | KODEX 미국나스닥100(H) |
|---|---|---|---|---|
| ETP유형 | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | 나스닥 100 | NASDAQ-100 Total Return Index | 나스닥 100 | 나스닥 100 |
| 실부담비용 | 0.2042% | 0.4083% | 0.5579% | 0.3404% |
| 발행사 | 삼성자산운용(ETF) | 미래에셋자산운용 | 키움투자자산운용 | 삼성자산운용(ETF) |
| 상장일 | 2018.08.30 | 2022.11.25 | 2023.03.14 | 2022.12.02 |
| 순자산총액 | 1,274억 | 1,372억 | 181억 | 1,690억 |
| 현재가 | 21,530원 | 14,820원 | 14,925원 | 14,460원 |
| 거래량 (2개월 평균) | 6.98만주 | 13.86만주 | 7.03만주 | 11.68만주 |
| 분배율 | ✕ | ✕ | ✕ | 0.68% |
| 월배당 | ✕ | ✕ | ✕ | ○ |
| 개인연금 | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 퇴직연금 | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 구성 종목수 | 4 | 102 | 102 | 105 |
| 괴리율 | 0.06% | 0.04% | 0.05% | 0.05% |
| 추적오차율 | 0.65% | 0.62% | 1.72% | 0.29% |
환헤지 종목의 경우 운용 수수료가 많이 발생하기 때문에 실부담 비용과 추적오차율을 중점적으로 체크해야 합니다. 수수료가 가장 매력적인 종목은 KODEX 미국 나스닥 100 선물(H) ETF와 (H) 종목이네요.
괴리율을 확인해 보겠습니다.
Tiger 종목이 가끔 튀어 오르는 모습을 보이긴 하지만 대체적으로 안정적인 모습입니다. 추적오차율을 확인해 보겠습니다.
KOSEF 나스닥 100 ETF 종목은 너무 높은 추적오차율입니다. 추천드리지 않습니다. KODEX 미국 나스닥 100(H) 종목은 환헤지 상품임에도 불구하고 우수한 추적오차율을 자랑합니다.
위 데이터를 기준으로 추천드리는 환헤지 ETF 순위는 아래와 같습니다.
- KODEX 미국나스닥100(H)
- KODEX 미국나스닥100선물(H)
- TIGER 미국나스닥100TR(H)
3. 나스닥 100 배당금 ETF 추천
국내 상장 나스닥 100 종목 중 배당금 목적인 상품은 딱 하나 있습니다.
- Tiger 미국 나스닥 100 커버드콜(합성)
- 상장일: 2022.09.22.
- 벤치마크 지수: Cboe NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index
- 시가 총액: 3,423억 원
- 실부담 비용: 0.5239%
- 괴리율: -0.13%
- 추적오차율: 0.22%
- 연 배당률: 11.21%
- 배당 주기: 월배당
마치 미국 ETF인 QYLD와 흡사합니다. 연 배당률은 무려 11.21%나 됩니다. 하지만 커버드콜 전략을 구사하기 때문에 장기투자보다는 연금 수령 시 전환 투자하는 것을 추천드립니다.
4. 레버리지, 인버스 ETF 추천
더 높은 수익을 위한 레버리지, 인버스 종목을 안내해 드립니다.
| 구성 | KODEX 미국나스닥100선물인버스(H) | KODEX 미국나스닥100레버리지(합성 H) | TIGER 미국나스닥100레버리지(합성) |
|---|---|---|---|
| 유형 | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 기초지수 | 나스닥 100 | 나스닥 100 | 나스닥 100 |
| 배율 | -1배 | 2배 | 2배 |
| 실부담비용 | 0.4709% | 0.4654% | 0.3863% |
| 발행사 | 삼성자산운용(ETF) | 삼성자산운용(ETF) | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2021.12.09 | 2021.12.09 | 2022.02.22 |
| 순자산총액 | 183억 | 1,856억 | 630억 |
| 현재가 (2024.04.09. 기준) | 8,865원 | 9,180원 | 17,985원 |
| 평균 거래량 | 11.47만주 | 23.33만주 | 6.95만주 |
| 구성종목수 | 4 | 6 | 8 |
미국 ETF와 투자 방법은 동일합니다. 높은 주가 등락을 견딜 수 있다면 레버리지 상품을 추천드립니다. 인버스 상품은 단기 투자만 추천드립니다.
비과세, 세액 공제 혜택
국내 상장 해외 ETF의 경우 연금저축, IRP, ISA 계좌를 활용하면 비과세 및 세액공제를 받을 수 있기 때문에 높은 효율을 자랑합니다. 이 혜택은 의외로 큰데요. 연말정산 시 최대 148만 5천 원을 돌려받을 수 있습니다. 또한, 절세 계좌를 통해 투자하면 발생하는 세금이 과세되지 않고 연금 수령 시까지 연기됩니다. 이때 잘 활용하면 3.3%의 저율 과세 적용만 받을 수 있습니다. 국내 상장 해외 ETF 투자한다면 절세 계좌 3총사를 강력 추천드립니다.
[연금저축 IRP ISA 순서 포인트!(나이, 납입 금액 별)]
지금까지 국내, 미국 나스닥 100 ETF 종류와 비교, 종목 추천까지 안내해 드렸습니다. 국내 미국 ETF 모두 각자의 매력이 있습니다. 미국 주식에 직접 투자하는 것이 어려운 분들은 국내 상장 나스닥 100 ETF 매매를 하시고 세액공제, 비과세 혜택까지 모두 받으시길 바랍니다. 마지막으로 당부드리고 싶은 말은 미국 증시 지수 중 등락이 가장 심하기 때문에 인내력과 과감성이 필요합니다. 항상 여러분의 성공적인 투자를 응원합니다. 감사합니다.
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