S&P 500 ETF 장기투자 전망? 종류별 투자하는 법

너무 많은 종류의 S&P 500 ETF가 존재해 어떤 상품을 투자할지 고민이신가요? 그전에 왜 S&P에 투자해야 하는지 데이터로 확인해야 합니다. 이 글은 데이터 분석을 통해 S&P 500 투자하는 법과 성향에 맞는 상품을 추천해 드립니다.


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S&P 500 ETF 장기투자 전망!

많은 분들이 S&P 500 ETF에 투자하라고 하는데요. 본인만 투자하고 있지 않아 불안하신가요? 너무 걱정하지 않아도 됩니다. S&P 500는 장기투자하기 좋은 지수입니다. 우선 S&P 500 지수에 대해 간단하게 알아보겠습니다.

  • S&P 500 지수: 미국 주식시장에 상장된 기업 중 대형주 500개 주가를 반영한 지수

이 지수 선정 방법은 시가총액, 유동성, 산업 대표성, 유동비율 등을 고려해 500개 종목을 선정하고 시가총액 기준으로 구성종목 비중을 결정합니다. 즉, 미국 대표 지수라고 봐도 무방합니다. 이 지수의 지나온 과거 데이터를 확인해 볼까요?

s&p 500 etf 종류

1957년부터 시작된 S&P 500 index는 미국 증시의 역사라고 봐도 무방합니다. IT 버블, 모기지 사태 등을 모두 겪었죠. 위기 시마다 주춤하는 모습을 보여주었지만 결국 우상향이라는 결과로 보답해 줍니다. 크게 와닿지 않나요? 그렇다면 아래 사진을 확인해 볼까요?

국내 s&p 500 etf 추천

미국 ETF 중 가장 인기 있는 상품은 ‘SPY’의 차트입니다. S&P 500과 함께 긴 역사를 지니고 있는 ETF 상품인데요. 1994년에 10,000$를 투자했다면 2024년 3월까지 수익은 무려 194,446$로 약 19배 증가했습니다.

하지만 차트의 함정이 있는데요. 차트는 결국 결과이지요? 그래서 차트만 보고 ‘저 정도면 나도 꾸준히 투자할 수 있겠다.’라고 생각할 수 있습니다. 하지만 그렇게 만만하지 않습니다. 필자가 항상 ETF 투자 시 강조하는 점이 있는데요. 바로 ‘하락을 견딜 수 있는가?’입니다.

모든 주식은 상승과 하락을 반복합니다. S&P 500도 차트만 보면 결국 상승했기 때문에 좋은 투자로 보이지만 미국 경제가 흔들릴 때마다 주가가 흘러내린 적도 있습니다. 그래서 하락을 견딜 수 있는 지표로 ‘MDD(최대 하락폭)’을 참고합니다.

  • 최대 하락폭(MDD): 연중 최대 하락한 비율

최대 하락폭 허용 기준은 투자자마다 다릅니다. 필자는 -50%까지 견딜 수 있도록 노력은 하지만 아직까지 불안한 마음은 어쩔 수 없나 봅니다. 그렇다면 S&P 500의 최대 하락폭은 얼마일까요?

s&p 500 etf 장기투자
  • S&P 500 최대 MDD: -50.80%(2008년 모기지 위기)

여러분들은 이 하락폭을 견딜 자신 있으십니까? 그렇다면 S&P 500 ETF에 투자를 적극 추천드립니다. 물론, 이 정도 하락이 다시 발생하지 않을 수 있습니다. 하지만 과거 자료로 비추어 보면 다시 발생할 수 있습니다. 역설적이게도 누적 데이터는 결국 우상향을 향하고 있기 때문에 희망적인 것입니다.

그렇다면 S&P 500의 연평균 성장률은 얼마나 될까요?

  • S&P 500 연평균 성장률: 10.31%

무려 10.31%나 됩니다. 예금, 적금보다 훨씬 높은 수익을 거둘 수 있습니다. 어떻습니까? 최고의 투자 상품 아닌가요? 대한민국 대표 지수 KODEX 200과 비교해 볼까요?

s&p 500 etf 추천

최근 10년 비교 차트입니다. S&P 500은 무려 165% 성장했지만, KODEX 200은 45% 성장에 그치고 있습니다. 국내 주식의 안타까운 현실입니다.

이렇게 많은 장점들이 바로 S&P 500 ETF 장기투자를 추천드리는 이유입니다. 그렇다면 수많은 S&P 500 ETF 상품들 중 어떤 종류를 선택해야 할까요? 여러분의 성향에 맞는 상품을 선택할 수 있도록 정리해 보았습니다.


[S&P 500 최신 지수 확인 바로 가기!]


1. 전통적 S&P 500 ETF 추천

S&P 500 지수와 동일하게 움직이는 전통적 투자 방법입니다. ‘SPY, VOO’와 같은 투자 상품명을 들어보셨나요? 이 상품들이 해당되는데요. 대표 상품들을 표로 준비해 보았습니다.

구성SPYIVVVOOSPLG
유형ETFETFETFETF
기초자산주식주식주식주식
기초지수S&P 500 TR USDS&P 500 TR USDS&P 500 TR USDS&P 500 TR USD
실부담비용0.0945%0.0300%0.0300%0.0200%
발행사SPDR State Street Global AdvisorsiSharesVanguardSPDR State Street Global Advisors
상장일1993.01.222000.05.152010.09.072005.11.08
순자산총액$ 524,218.2M$ 445,509.6M$ 428,940.8M$ 33,027.1M
현재가
(2024.04.09. 기준)
$ 518.43$ 520.99$ 476.49$ 60.98
평균 거래량7,309.06만주600.77만주538.32만주871.97만주
연간 분배율1.28%1.31%1.33%1.34%
배당 주기1월, 4월, 7월, 10월3월, 6월, 9월, 12월3월, 6월, 9월, 12월3월, 6월, 9월, 12월
구성종목수504507508506

‘S&P 500 TR USD’를 기초 자산으로 투자하는 전통적인 이 ETF들은 무엇 하나 빠짐없는 우수한 상품들입니다. ‘SPY’의 경우 상장일이 무려 1993년이라는 역사를 지니고 있습니다. 4개 종목 차트를 비교해 볼까요?

s&p500 월배당 etf

완전히 동일하게 움직이고 있습니다. 이 상품들이 구성하고 있는 종목을 확인해 보겠습니다.

구성SPYIVVVOOSPLG
구성종목 수504507508506
상위5 기업 비중24.12%24.13%24.20%24.03%
상위10 기업 비중32.40%32.41%32.21%32.28%
1위마이크로소프트
7.17%
마이크로소프트
7.17%
마이크로소프트
7.18%
마이크로소프트
7.14%
2위애플
5.66%
애플
5.66%
애플
6.17%
애플
5.64%
3위엔비디아
4.90%
엔비디아
4.90%
엔비디아
4.56%
엔비디아
4.88%
4위아마존
3.80%
아마존
3.80%
아마존
3.75%
아마존
3.79%
5위메타 플랫폼스
2.60%
메타 플랫폼스
2.60%
메타 플랫폼스
2.54%
메타 플랫폼스
2.59%
6위알파벳 Class A
2.05%
알파벳 Class A
2.05%
알파벳 Class A
1.91%
알파벳 Class A
2.04%
7위버크셔 해서웨이 Class B
1.74%
버크셔 해서웨이 Class B
1.75%
버크셔 해서웨이 Class B
1.74%
버크셔 해서웨이 Class B
1.74%
8위알파벳 Class C
1.73%
알파벳 Class C
1.73%
알파벳 Class C
1.63%
알파벳 Class C
1.72%
9위일라이 릴리
1.41%
일라이 릴리
1.41%
일라이 릴리
1.40%
일라이 릴리
1.41%
10위브로드컴
1.34%
브로드컴
1.34%
브로드컴
1.33%
브로드컴
1.33%

이 역시 거의 동일하네요. 소위 잘나가는 대기업들이 모두 포지셔닝 되어 있습니다. 이쯤 되면 동일 상품이라고 봐도 무방합니다.

그렇다면 어떤 상품을 선택해야 할까요? 역사가 오래된 SPY일까요? 1주 매수 비용이 저렴한 SPLG일까요? 필자라면 ‘SPLG’를 선택할 것입니다. 그 이유는 가장 낮은 수수료 때문인데요. 미국 ETF는 국내 상품과 달리 많은 상품이 낮은 수수료 채택하고 있습니다. S&P 500 ETF 종류들도 동일한데요. 그중 ‘SPLG’가 가장 낮은 수수료로 승부하고 있습니다. 또한, TR(토탈리턴) 상품 특성상 분배금이 작습니다. ‘SPLG’는 그중 가장 높은 1.34% 분배율을 자랑합니다.

S&P 500 ETF 장기투자 계획이라면 전통적 투자 상품을 강력 추천드립니다. 필자 추천 상품 순위는 아래와 같습니다.

  1. SPLG
  2. IVV, VOO
  3. SPY

혹시, SPY, IVV, VOO 1주 매수 비용이 부담된다면 조금씩 매수할 수 있는 소수점 투자도 가능하니 참고 바랍니다. 아래는 처음 미국 주식을 접하는 분들을 위한 ‘미국 주식 구매 방법 및 소수점 투자’에 대한 안내입니다.


[주린이를 위한 미국주식 사는법 (수수료 비교 포함)]


2. 전략적 S&P 500 ETF 추천

전통적 S&P 500 ETF와 차별성 있는 상품 안내입니다. 아래 표를 확인해 볼까요?

구성RSPSPYGVOOV
유형ETFETFETF
기초자산주식주식주식
기초지수S&P 500 Equal Weighted TR USDS&P 500 Growth TR USDS&P 500 Value TR USD
특징동일 가중 방식 투자성장주 투자대형, 중형 가치주 투자
실부담비용0.20%0.04%0.01%
발행사InvescoSPDR State Street Global AdvisorsVanguard
상장일2003.04.242000.09.252010.09.07
순자산총액$ 53,418.0M$ 24,475.7M$ 4,555.3M
현재가
(2024.04.09. 기준)
$ 166.39$ 73.03$ 177.47
평균 거래량617.91만주208.19만주9.87만주
연간 분배율1.52%0.92%1.69%
배당 주기3월, 6월, 9월, 12월3월, 6월, 9월, 12월3월, 6월, 9월, 12월
구성종목수505230448

‘RSP ETF’는 S&P 500 종목을 모두 동일한 비중으로 투자하는 ‘동일 가중 방식 투자’입니다. 한 종목 당 0.25% 정도 투자합니다. 성장보다는 위험도를 줄인다는 전략인데요. SPY와 차트 비교를 해 보았습니다.

s&p 500 배당수익률
  • RSP 연평균 성장률: 9.96%
  • RSP MDD: -55.58%

어떠신가요? 필자는 큰 매력을 느끼지 못하겠습니다. 확실히 주가 상승분에 대한 이득을 얻지 못하고 있습니다.

‘SPYG ETF’는 S&P 500 종목 중 성장주에 투자하는 상품인데요. 현재 성장폭이 큰 기업에 투자 비중을 높여 수익 극대화를 취하는 전략입니다. SPY와 차트 비교를 해 보겠습니다.

s&p 500 배당금
  • SPYG 연평균 성장률: 7.34%
  • SPYG MDD: -56.93%

확실히 잘나가는 기업 투자 비중이 높아 SPY 보다 최근 수익률이 뛰어납니다. 마치 나스닥 100에 투자하는 느낌입니다. MDD(최대 하락폭)을 살펴보면 -56.93%로 위험도 또한 높다는 점이 단점이네요.

‘VOOV ETF’는 미래 가치에 투자하는 상품이라고 볼 수 있습니다. 그래서 현재 잘나가는 기업보다 미래 성장 가능성에 초점을 둔 투자 방식이라고 할 수 있습니다. SPY와 차트 비교를 해 보겠습니다.

s&p 500 etf 배당
  • VOOV 연평균 성장률: 11.53%
  • VOOV MDD: -25.29%

VOOV는 2010년 상장했기 때문에 2008년 하락을 겪어보지 못한 ETF입니다. 그래서인지 준수한 연평균 성장률과 MDD를 보이고 있습니다. 최근 S&P 500 지수 상승률에 못 미치는 안타까운 점이 있네요.

위 3가지 ETF의 구성종목을 확인해 볼까요?

구성RSP SPYGVOOV
구성종목 수505230448
상위5 기업 비중1.22%44.18%12.33%
상위10 기업 비중2.37%58.15%18.69%
1위마이크론 테크놀로지
0.25%
마이크로소프트
13.13%
버크셔 해서웨이 Class B
3.87%
2위프리포트 맥모란
0.25%
애플
10.36%
제이피모간체이스
2.78%
3위발레로 에너지
0.24%
엔비디아
8.97%
엑슨 모빌
2.17%
4위매러선 페트롤리엄
0.24%
아마존닷컴
6.96%
존슨앤드존슨
2.02%
5위마라톤 오일
0.24%
메타 플랫폼스
4.75%
유나이티드헬스 그룹
1.47%
6위코노코필립스
0.23%
알파벳 Class A
3.75%
쉐브론
1.39%
7위NRG 에너지
0.23%
알파벳 Class C
3.17%
월마트
1.30%
8위아처 대니얼스 미들랜드
0.23%
일라이 릴리
2.59%
홈디포
1.25%
9위APA
0.23%
브로드컴
2.45%
뱅크오브아메리카
1.23%
10위번지 글로벌
0.23%
테슬라
2.01%
프록터 & 갬블
1.19%

역시 투자 전략에 따라 모두 다른 기업으로 구성되어 있습니다. 각자의 투자 전략에 맞게 비율을 섞어 투자하는 것도 좋은 방법입니다.


3. 과감한 모험가! S&P 500 ETF 종류

이번 챕터에 안내해 드리는 S&P 500 ETF 종류는 과감한 투자를 원하는 분들을 위한 상품입니다. 다소 위험한 투자 방식인 점 참고해 주시길 바랍니다. 우선 배율이 2배, 3배 높게 투자하는 레버리지 ETF입니다.

구성SSOUPROSPXL
유형ETFETFETF
기초자산주식주식주식
기초지수S&P 500 TR USDS&P 500 TR USDS&P 500 TR USD
배율2배3배3배
실부담비용0.91%0.92%0.91%
발행사ProSharesProSharesDirexion Funds
상장일2006.06.192009.06.232008.11.05
순자산총액$ 4,912.9M$ 3,219.6M$ 4,103.4M
현재가
(2024.04.09. 기준)
$ 76.02$ 68.40$ 129.93
평균 거래량349.27만주679.24만주708.57만주
연간 분배율0.38%0.63%0.86%
구성종목수522522517

배율이 높은 만큼 주가 상승 시기에는 엄청난 상승폭을 보여주는데요. 아래 사진을 확인해 보겠습니다.

s&p500 10년 수익률

기준이 되는 SPY를 초라하게 만듭니다. 2배, 3배 상품은 주가 상승기에 좋아 보이지만 하락 시 무섭게 내리꽂는데요. 위 사진과 같이 하락폭도 엄청납니다. 이 종목들의 MDD(최대 하락폭)를 확인해 볼까요?

  • SSO MDD: -81.35%
  • UPRO MDD: -62.73%
  • SPXL MDD: -62.59%

무서운 하락폭입니다. 이 하락폭을 견딜 수 있는 분들에게 추천드리지만, 쉽지 않은 투자가 될 것입니다.

상승에 배팅을 하는 투자가 있다면 반대인 ‘인버스’ 투자도 있습니다.

구성SHSDSSPXUSPXS
유형ETFETFETFETF
기초자산주식주식주식주식
기초지수S&P 500 TR USDS&P 500 TR USDS&P 500 TR USDS&P 500 TR USD
배율-1배-2배-3배-3배
실부담비용0.8800%0.9000%0.9000%1.0700%
발행사ProSharesProSharesProSharesDirexion Funds
상장일2006.06.192006.07.112009.06.232008.11.05
순자산총액$ 1,005.4M$ 607.5M$ 621.7M$ 572.5M
현재가
(2024.04.09. 기준)
$ 11.98$ 25.36$ 6.65$ 8.99
평균 거래량1,947.64만주814.82만주2,532.37만주2,490.34만주
연간 분배율6.05%7.23%9.60%7.88%
구성종목수3630356

‘-1배’부터 ‘-3배’까지 투자할 수 있습니다. 아래 사진을 확인해 볼까요?

s&p500 3배 레버리지

인버스 ETF의 무서운 점이 차트로 모두 표현되어 있습니다. 주가 상승기에 판단 미스로 잘 못 투자한다면 위 사진과 같은 차트가 그려지는데요. 2배, 3배 ETF의 하락폭이 결국 비슷해지지요? 더 이상 내려갈 가격이 없기 때문입니다.

레버지지 또는 인버스 ETF는 장기투자로 적합하지 않습니다. 크게 손실 나면 회복할 가능성이 희박하기 때문이죠. 또한, 레버리지, 인버스 투자 시 높은 수수료를 고려해야 합니다. 높은 배율만큼 수수료 또한 높습니다.


4. S&P 500 ETF 배당금 투자 전략

매월 배당금으로 생활비를 마련한다는 생각을 해 보았을 것입니다. 이번 챕터는 S&P 500 월배당 ETF 투자 전략입니다. 아래 표를 확인해 보겠습니다.

구성ISPYSPYISPYD
유형ETFETFETF
기초자산주식주식주식
기초지수S&P 500 Daily Covered Call TR USDS&P 500 TR USDS&P 500 High Dividend TR USD
특징-커버드콜 고배당
-월배당
-커버드콜 고배당
-월배당
-고배당
-분기배당
실부담비용0.5500%0.6800%0.0700%
발행사ProSharesNeos FundsSPDR State Street Global Advisors
상장일2023.12.182022.08.292015.10.21
순자산총액$ 69.5M$ 1,069.0M$ 6,825.0M
현재가
(2024.04.09. 기준)
$ 42.07$ 50.02$ 39.90
평균 거래량2.87만주39.22만주119.52만주
연간 분배율10.59%
(2024년 예상)
9.15%
(2023년)
-2023: 4.84%
-2022: 3.86%
-2021: 4.71%
-2020: 5.70%
-2019: 4.40%
구성종목수50851281

ISPY와 SPYI는 매월 배당이 발생하는 ‘월 배당 ETF’입니다. 고배당 상품답게 높은 배당률을 자랑합니다.

  • ISPY 연배당률: 10.59%(예상)
  • SPYI 연배당률: 9.15%(2023 기준)
  • SPYD 연배당률: 4.84%(2023 기준)

이렇게 높은 배당금을 주는 ETF의 주가 성장률은 어떻게 될까요? SPY와 SPYI를 비교해 보았습니다.

s&P 500 커버드콜
SPY 최근 1년 수익률(2024.04.09.)
SPDR S&P 500 ETF Trust
SPYI 최근 1년 수익률(2024.04.09.)

SPYI ETF는 상장한지 오래되지 않아 최근 1년 데이터를 비교해 보았습니다. SPY는 최근 1년 주가 성장률은 26.64% 상승하였습니다. 반면, SPYI는 배당률은 높지만 주가 성장은 SPY를 따라가지 못하고 있는데요. 그 이유는 높은 배당금을 배분을 위한 전략이 있기 때문입니다. 커버드콜 방식의 투자 전략이기 때문인데요. 커버드콜 전략을 사용하면 높은 배당금을 지급할 수 있는 장점이 있습니다. 하지만 주가 상승기에는 이에 대한 이득을 모두 얻지 못하는 단점이 있습니다.


[커버드콜 장기투자? 장단점 분석을 통한 ETF 추천!]


SPYD ETF는 SPYI 만큼 높은 배당금을 지급하지 않습니다. 하지만 커버드콜 전략을 취하고 있지 않는데요. 그럼에도 불구하고 4.84% 배당금을 지급할 수 있는 이유는 높은 배당금을 지급하는 기업으로 구성되어 있기 때문입니다. 아래 표를 확인해 보겠습니다.

구성ISPY SPYISPYD
구성종목 수50851281
상위5 기업 비중22.19%25.20%7.25%
상위10 기업 비중30.22%34.04%14.26%
1위마이크로소프트
6.00%
마이크로소프트
7.37%
포드 모터
1.49%
2위애플
4.73%
애플
5.85%
아이언 마운틴
1.46%
3위엔비디아
4.22%
엔비디아
5.27%
해즈브로
1.44%
4위Cte ? Proshares Trust M
4.03%
아마존닷컴
4.03%
퍼블릭 서비스 엔터프라이즈
1.44%
5위아마존닷컴
3.20%
메타 플랫폼스
2.69%
원오케이
1.43%
6위메타 플랫폼스
2.14%
알파벳 Class A
2.22%
윌리엄스 컴퍼니즈
1.43%
7위알파벳 Class A
1.75%
알파벳 Class C
1.89%
씨티그룹
1.42%
8위알파벳 Class C
1.48%
버크셔 해서웨이 Class B
1.86%
다우
1.40%
9위버크셔 해서웨이 Class B
1.47%
일라이 릴리
1.46%
라이온델바젤 인더스트리스
1.39%
10위일라이 릴리
1.19%
브로드컴
1.42%
셰브론
1.38%

고배당 기업 81개로 구성되어 있어 커버드콜 전략이 아니지만 높은 배당금을 지급합니다. SPY와 주가 상승률을 비교해 보겠습니다.

s&p500 지수 etf

커버드콜 전략이 아님에도 불구하고 상승폭 수익이 크지 않다는 점을 보면 아쉬움이 남습니다. 단순 배당주로 판단됩니다. 월배당 ETF 선택 요령을 안내해 드리겠습니다. 단순 배당주가 아니라 성장을 함께하는 배당 성장주 선택하는 것을 추천드리는데요. 아래는 대표적인 배당 성장주인 SCHD에 대한 투자 방법 안내입니다.


[SCHD 배당 재투자로 장기투자 수익률 높이기!]


5. 오로지 국내 투자! 국내 S&P 500 ETF 추천

국내 증권사에서 출시한 국내 S&P 500 ETF도 많이 있습니다. 미국 주식 투자가 부담스러운 분들은 이 방식으로 투자를 추천드립니다.

국내 S&P 500 ETF와 미국 직접 투자 상품과 가장 큰 차이점은 ‘환율’인데요. 국내 상품 중에는 환율 변동을 회피하는 헷지 상품이 있습니다. 상품명 뒤에 ‘H’라는 마크를 확인할 수 있습니다. 그럼 환 헷지 S&P 500 ETF 리스트를 확인해 볼까요?

ETF수수료
KOSEF 미국S&P500(H)0.5431%
ARIRANG 미국S&P500(H)0.5165%
KBSTAR 미국S&P500(H)0.3396%
KODEX 미국S&P500(H)0.3970%
TIGER 미국S&P500TR(H)0.3913%

환 헷지 상품은 수수료가 더 높습니다. 투자 시 고려하시길 바랍니다. 그렇다면 일반 상품 리스트를 확인해 볼까요?

ETF수수료
SOL 미국S&P5000.2003%
TIGER 미국S&P5000.1716%
WOORI 미국S&P5000.1852%
ACE 미국S&P5000.1613%
KBSTAR 미국S&P5000.1207%
HANARO 미국S&P5000.8534%
KOSEF 미국S&P5000.3710%
KODEX 미국S&P500TR0.1630%
ARIRANG 미국S&P5000.8151%

확실히 환 헷지 상품에 비해 수수료가 낮습니다. 그 외 선물에 투자하는 상품과 인버스, 레버리지 상품도 있습니다.

ETF수수료
TIGER 미국S&P500선물(H)0.4473%
KODEX 미국S&P500선물(H)0.2001%
TIGER 미국S&P500선물인버스(H)0.7388%
TIGER 미국S&P500레버리지(합성 H)0.3602%

국내 S&P 500 ETF 투자에 대한 상세한 내용은 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.


[국내 S&P 500 ETF 배당 VS 성장 투자 고민 해결 팁!]


지금까지 S&P 500 ETF 장기투자 및 투자하는 법에 대해 다양한 관점으로 살펴보았습니다. 마지막으로 미국, 국내 ETF 투자 시 주의해야 할 점을 안내해 드리겠습니다. 바로 ‘세금’인데요. 미국 주식, ETF의 경우 매매 차익에 대한 ‘양도소득세, 배당금 발생 시 ‘배당 소득세’가 발생합니다. 국내 상장 해외 ETF의 경우도 마찬가지인데요. 아래 링크를 통해 이를 피하는 방법을 확인할 수 있습니다.


[해외주식 양도소득세 세금 절세 전략 3가지 꿀팁!]

[국내, 해외 주식 배당금 세금보다 더 무서운 사실!]


인기 있는 주식 투자 꿀팁!
함께 알아두면 유용한 투자 꿀팁!

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