S&P 500 지수에 투자하는 대표적인 ETF인 SPY! 그런데 높은 수수료가 너무 높죠? 이제 SPLG ETF 투자를 고려해 보세요. 이 글은 SPY, SPLG 주가 분석, 비교를 통해 더 유리한 종목을 선정해 드립니다.
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SPLG 주가 VS SPY 주가
대중들이 가장 많이 알고 있는 대표 S&P 500 index ETF는 SPY입니다. 그 이유는 종목 상장일이 가장 오래된 점이 큰 부분을 차지합니다. SPY의 상장일은 1993년 1월 22일로 무려 30년이 넘었습니다. 이렇게 오랜 기간 동안 S&P 500 지수는 큰 성장을 이루었고, 이에 맞춰 SPY의 주가도 엄청난 상승이 이루진 결과입니다.
| 순위 | 종목 | 현재가 | 순자산 |
|---|---|---|---|
| 1 | SPY | $562.13 | $5,686.56억 |
| 2 | IVV | $565.23 | $5,196.67억 |
| 3 | VOO | $516.66 | $5,064.37억 |
| 4 | VTI | $277.59 | $4,294.97억 |
| 5 | QQQ | $480.00 | $2,918.92억 |
| 6 | VUG | $377.79 | $1,371.48억 |
| 7 | VTV | $170.50 | $1,247.12억 |
| 8 | AGG | $100.77 | $1,171.34억 |
| 9 | BND | $74.75 | $1,146.05억 |
| 10 | IWF | $368.11 | $969.30억 |
| 11 | IJH | $61.96 | $898.19억 |
| 12 | IJR | $116.45 | $866.96억 |
| 13 | VIG | $193.57 | $840.02억 |
| 14 | VGT | $580.01 | $762.56억 |
| 15 | XLK | $223.96 | $708.44억 |
| 16 | IWM | $220.38 | $701.44억 |
| 17 | GLD | $232.02 | $691.04억 |
| 18 | VO | $256.54 | $678.88억 |
| 19 | TLT | $98.39 | $625.86억 |
| 20 | ITOT | $123.23 | $607.55억 |
| 21 | RSP | $174.30 | $601.03억 |
| 22 | SCHD | $83.52 | $597.38억 |
| 23 | VB | $233.35 | $592.14억 |
| 24 | IWD | $185.86 | $590.41억 |
| 25 | VYM | $125.77 | $574.42억 |
| 26 | IVW | $93.88 | $534.50억 |
| 27 | QUAL | $177.38 | $490.19억 |
| 28 | SCHX | $66.48 | $448.06억 |
| 29 | SPLG | $66.10 | $440.67억 |
SPY는 미국 ETF 순자산 총액 기준 1위에 랭크되어 있습니다. 이 뜻은 미국인들이 가장 사랑하는 ETF라고 봐도 무방할 것입니다. 반면 SPLG ETF는 29위 (2024년 8월 26일 기준)에 머물고 있습니다. SPLG도 S&P 500 Index가 기초지수인데 이렇게 순위의 차이가 발생하는 것일까요? 혹시 SPY와 주가 차이가 나는 것은 아닐까요?
최근 10년간 S&P 500 지수와 SPY, SPLG 주가 차트를 비교한 모습입니다. 어떻습니까? 모두 중첩되어 있죠? 그 뜻은 SPY와 SPLG 중 어느 것을 선택해도 결과는 동일하다는 뜻입니다. 그럼에도 불구하고 SPY의 인기가 더 좋은 이유는 30여 년의 오랜 기간 동안 축적된 결과가 눈에 보이기 때문이죠.
위 차트는 SPY 상장일에 10,000 달러를 투자했을 경우 현재 수익을 나타내고 있습니다. 무려 2,000% 이상 상승한 모습입니다. SPLG ETF도 동일한 주가를 나타내기 때문에 오랜 기간 투자했다면 결과는 똑같을 것입니다. 둘 다 동일한 주가를 나타내고 있는데요. 그렇다면 순자산 총액이 높은 SPY에 투자하는 것이 좋은 선택이 될까요? 필자는 그렇게 생각하지 않습니다. 이제 두 종목의 구성을 살펴보겠습니다.
SPLG ETF, SPY ETF 구성, 차이점
두 종목을 쉽게 비교하기 위해 표로 구성해 보았습니다.
| 구성 | SPDR Portfolio S&P 500 ETF | SPDR S&P 500 ETF Trust |
|---|---|---|
| 티커 | SPLG | SPY |
| 유형 | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 |
| 특징 | S&P 500 index | S&P 500 index |
| 기초지수 | S&P 500 TR USD | S&P 500 TR USD |
| 실부담비용 | 0.0200% | 0.0945% |
| 발행사 | SPDR State Street Global Advisors | SPDR State Street Global Advisors |
| 상장일 | 2005.11.08 | 1993.01.22 |
| 순자산총액 | $ 44,066.9M | $ 568.656.1M |
| 현재가 (2024.08.26. 기준) | 66.10 | 562.13 |
| 평균 거래량 | 592.40만 주 | 5,163.84만 주 |
| 연 분배율(최근 1년) | 1.28% | 1.22% |
SPY와 SPLG의 발행사를 눈여겨봐 주세요. 발행사가 SPDR로 동일합니다. 동일한 발행사에서 동일한 지수를 추종하는 상품을 두 개나 판매한다는 사실이 희한하지요? 이는 수수료를 보면 이해가 되는데요. SPY의 총 수수료는 0.0945%로 미국 ETF 중 높은 편입니다. SPY 운영에 필요한 수수료를 더 낮추지 못해 새롭게 상장한 종목이 바로 SPLG ETF입니다. SPLG 수수료는 무려 0.02%로 매우 낮습니다. 이는 S&P 500 지수에 투자하는 ETF 중 가장 저렴한 수수료입니다.
SPY와 SPLG 주가 흐름은 동일한데 수수료가 더 낮다면 여러분은 어느 종목을 선택할 것입니까? 심지어 발행사마저 동일하다면 SPLG를 선택하지 않을 이유는 없습니다. 하지만 SPY의 유명세 때문에 평균 거래량은 SPY가 8배 ~ 9배 정도 더 높고, 인기가 많습니다.
SPY의 가장 큰 단점은 높은 주가입니다. 오랜 기간 동안 S&P 500 지수가 상승했기 때문에 이에 맞춰 SPY 주가도 높아졌습니다. 1주에 562 달러 정도 되니 1주씩 매수하기 부담스러운 금액이 되어버렸죠. 반면 SPLG 주가는 66달러 정도로 낮은 편입니다. 이 차이는 종목 상장 시 설정 가격 때문인데요. SPY 상장 시 약 44 달러로 시작한 반면, SPLG 주가는 상장 시 약 14 달러로 시작했기 때문입니다. 12년의 상장일 차이와 상장 당시 주가 차이로 인해 이렇게 두 종목의 가격 차이는 크게 나는 것입니다. 이렇게 대중에게 두 가지 가격대를 선택할 수 있도록 구성한 SPDR의 전략이 성공적이라고 볼 수 있습니다.
주가 흐름이 거의 동일하기 때문에 구성하고 있는 종목의 차이도 크게 없을 것으로 보이는데요. 한 번 확인해 보겠습니다.
| 구성 | SPLG | SPY |
|---|---|---|
| 구성비중 1 | 애플 (6.89%) | 애플 (6.90%) |
| 구성비중 2 | 엔비디아 (6.68%) | 엔비디아 (6.69%) |
| 구성비중 3 | 마이크로소프트 (6.66%) | 마이크로소프트 (6.67%) |
| 구성비중 4 | 아마존닷컴 (3.48%) | 아마존닷컴 (3.49%) |
| 구성비중 5 | 메타 플랫폼스 (2.48%) | 메타 플랫폼스 (2.48%) |
| 구성비중 6 | 알파벳 Class A (2.06%) | 알파벳 Class A (2.06%) |
| 구성비중 7 | 알파벳 Class C (1.73%) | 알파벳 Class C (1.73%) |
| 구성비중 8 | 버크셔 해서웨이 Class B (1.71%) | 버크셔 해서웨이 Class B (1.71%) |
| 구성비중 9 | 일라이 릴리 (1.60%) | 일라이 릴리 (1.61%) |
| 구성비중 10 | 브로드컴 (1.52%) | 브로드컴 (1.53%) |
두 종목을 구성하는 상위 10개 종목입니다. 구성 비중 순위는 차이가 없지만 비율은 조금씩 차이가 있습니다. 이는 투자 규모의 차이라서 동일하다고 보면 됩니다. SPY, SPLG와 조금 다른 구성으로 인기가 높은 S&P 500 지수 ETF인 ‘VOO’와 비교해 보는 것도 재미있습니다.
[VOO, SPY 주가, 구성 세부 분석: ETF 승자는 누구?]
SPLG 배당의 모든것 (배당일, 배당금 등)
S&P 500 지수 특성상 배당금은 그리 높은 편은 아닙니다. 하지만 보너스 정도로 생각하면 꽤 쏠쏠한데요. SPLG 배당에 대해 안내해 드립니다.
SPY와 SPLG 배당일은 조금 차이가 있습니다. 두 종목 모두 분기 배당이며, 12월에는 소득 재분배에 대한 추가 배당금을 한 번 더 지급합니다.
| 구분 | SPLG | SPY |
|---|---|---|
| 배당락일 | -2024.03.18.(1분기) -2024.06.24.(2분기) -2024.09.23.(3분기) -2024.12.23.(4분기) -2024.12.31.(소득 배당) | -2024.03.15.(1분기) -2024.06.21.(2분기) -2024.09.20.(3분기) -2024.12.20.(4분기) -2024.12.31.(소득 배당) |
| 배당일 | -2024.03.19.(1분기) -2024.06.24.(2분기) -2024.09.23.(3분기) -2024.12.23.(4분기) -2024.12.31.(소득 배당) | -2024.03.18.(1분기) -2024.06.21.(2분기) -2024.09.20.(3분기) -2024.12.20.(4분기) -2024.12.31.(소득 배당) |
| 배당 지급일 | -2024.03.21.(1분기) -2024.06.26.(2분기) -2024.09.25.(3분기) -2024.12.26.(4분기) -2025.01.03.(소득 배당) | -2024.04.30.(1분기) -2024.07.31.(2분기) -2024.10.31.(3분기) -2025.01.31.(4분기) -2025.01.31.(소득 배당) |
SPLG ETF는 배당일이 정해지면 1주일 이내 배당금이 지급됩니다. 반면, SPY는 배당일이 정해지면 다음 달 말일에 배당금 지급이 됩니다.
최근 5년간 SPLG 배당률을 확인해 보겠습니다.
| 연도 | 배당금 | 배당율 | 배당 성장률(전년 대비) |
|---|---|---|---|
| 2024 | $ 3.3539 (2분기까지 배당) | 1.30% | – |
| 2023 | $ 6.6338 | 1.52% | 4.95% |
| 2022 | $ 6.3207 | 1.47% | 10.54% |
| 2021 | $ 5.7182 | 1.33% | 0.48% |
| 2020 | $ 5.6910 | 1.80% | 1.29% |
| 2019 | $ 5.1004 | 1.83% | 10.16% |
SPLG 배당률은 1.5% 내외에서 움직입니다. 주가는 장기적으로 상승하고 있으니 이에 맞춰 배당금도 발생합니다. 배당 성장률은 매년 큰 차이가 있으나 5년 평균 배당 성장률은 4.41%로 준수한 편입니다. (5% 이상 우수)
SPLG 장기투자 괜찮을까?
SPLG ETF 투자는 어떻게 하는 것이 좋을까요? 장기투자는 괜찮을까요? SPLG는 장기투자는 무조건 추천드립니다. 다만, 한 번에 목돈을 투자하는 것이 아닌 분할 매수 또는 적립식 투자를 추천드리는데요.
위 차트와 같이 오랜 기간 투자하면 미국이 망하지 않는 이상 큰 수익이 발생할 수밖에 없는 구조라고 생각합니다. 하지만 경제 위기를 항상 염두에 두어야 하는데요. 결과론적으로 보면 위 차트는 우상향 했지만 큰 위기도 발생했습니다.
위 차트는 S&P 500 지수가 하락한 연도의 차트입니다. 최대 하락폭(MDD) 기준인데요. 가장 극심한 하락을 겪은 연도는 2009년으로 리먼브라더스 파산 시기입니다. 이때 S&P 500은 무려 -50.80%의 하락을 경험했습니다. 2002년은 IT 버블 붕괴로 인해 -44.72% 하락했습니다. 최근 경제 위기인 코로나19가 발생한 2020년은 단기간 -19.43% 하락했습니다. 2022년에는 큰 이유없이 -23.93% 하락했습니다. 이처럼 경제 위기가 발생하면 최대 -50% 정도 손실이 발생할 수 있다는 점을 염두해 두고 투자해야 합니다.
필자가 적립식 투자를 추천드리는 이유도 이 때문입니다. 자칫 고점에서 큰 금액을 투자 후 경제 위기가 온다면 손실을 감당할 수 있는 투자자는 많지 않습니다. 혹자는 미국 금리 인하 시 투자해야 한다고 하는데요. 미국 금리와 비교해 볼까요?
2008년 리먼브라더스 파산 쇼크부터 미국 금리와 S&P 500 주가 변동을 비교한 차트입니다.
- 금리 인하가 먼저 시작. 경제 위기(리먼 파산 쇼크) 발생. 연방준비제도 금리 대폭 인하.
- 제로 금리를 유지하는 시기. 서서히 S&P 500 주가 상승.
- 제로 금리를 마치고 금리 인상 시기. S&P 500 전 고점 돌파 및 큰 상승.
- 금리 정점 및 인하 시기. S&P 500 주가 최고점 갱신.
- 경제 위기 (코로나19) 발생. 연방준비제도 금리 대폭 인하. S&P 500 최고점 갱신.
- 금리 인상 시기. S&P 500 하락 후 반등.
- 금리 정점 시기. S&P 500 주가 최고점 갱신.
여기까지 2024년 8월 말 S&P 500 지수 현황입니다. 위 차트를 보면 금리 인하와 딱 맞아떨어지지 않습니다. 한 가지 알 수 있는 사실은 금리 인하가 시작되면 S&P 500 지수는 조금 더 상승합니다. 그 후 경제 위기가 발생하면 큰 폭으로 하락을 합니다. 그 후 연방준비제도에서는 시장 활성화를 위해 큰 폭으로 금리 인하를 단행할 것이고, 이때부터 SPLG를 눈여겨보는 것이 좋습니다. 금리 인상이 시작되면 분할 및 적립식 매수를 진행하세요. 이와 같은 경제 흐름은 반복되기 때문에 이에 맞춰 투자를 하는 것도 좋은 방법입니다.
지금까지 SPLG 주가 분석을 통해 SPY와 비교 및 투자 포인트를 안내해 드렸는데요. 더 이상 SPY 투자를 추천하지 않습니다. 동일한 지수, 저렴한 수수료만 보더라도 SPLG ETF가 훨씬 우수합니다. SPY의 수수료가 높지 않다고요? 10년, 20년 장기투자한다면 이 비용도 무시할 수 없는 금액입니다. 순자산 총액은 중요하지 않습니다. 지수를 추종하는 ETF이기 때문에 지수에 따라 주가가 결정되기 때문입니다. 항상 여러분의 성공적인 투자를 응원합니다. 감사합니다.
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