11개의 비트코인 현물 ETF 승인이 나면서 투자할 수 있는 비트코인 ETF 종류는 매우 많아졌습니다. 이로써 어느 종목에 투자해야 하는지 더욱 헷갈리게 되었습니다. 이 글은 선물, 현물, 레버리지, 인버스, 배당금 종목을 분석해 여러분의 투자에 힌트를 제공해 드립니다.
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비트코인 ETF가 거래소보다 좋은 이유!
2024년 1월 11일 11개의 현물 비트코인 ETF가 미국 증시에 상장되면서 주식 투자자들에게 큰 관심을 받고 있는데요. 비트코인이 미국 증시에 상장되었다는 것은 ‘제도권 투자 자산’으로 인정받는 것이기 때문에 중요한 의미가 있다고 봅니다.
이로써 비트코인 거래소 이용자들과 증권사 이용자가 나뉘게 될 텐데요. 필자는 증권사 이용을 추천드립니다. 아래 표는 거래소와 ETF 차이점입니다.
| 구분 | 비트코인 ETF | 비트코인 거래소 |
|---|---|---|
| 투자 방법 | 증권사 | 거래소 |
| 상품종류 | -비트코인 선물 -비트코인 현물 -2배 레버리지 -1배 인버스 -2배 인버스 -배당금 비트코인 ETF | 비트코인 현물 |
| 거래 수수료 | 종목마다 차이가 있음 (0% ~ 11.18%) | 0.04% ~ 0.25% |
| 출금 수수료 | 미발생 (환전 시 스프레드 발생) | 1,000원 |
| 원화 거래 | 불가능 (미국 주식 투자) | 가능 |
| 거래 가능 시간 | 주식 거래 시간 | 24시간 |
| 디지털 월렛 | 불필요 | 필요 |
| 안정성 | 높음 | 낮음 (투명성 취약) |
| 플랫폼 파산 시 | 파산 시점 비트코인 가격으로 청산 및 입금 | 불가능 |
비트코인 ETF의 가장 큰 장점은 증권사를 통해 거래할 수 있다는 안정감이 있습니다. 이점이 매우 중요하다고 생각하는데요.
가상 자산 거래소의 가장 불안요소가 바로 해킹 등 안정성이 취약하다는 것입니다. 증권사를 통한 투자는 명확한 법적 기준으로 운영되기 때문에 해킹, 투명성 등에서 안전하다고 할 수 있습니다.
또한 많은 분들이 알고 계시는 ‘FTX 거래소 파산 사건’인데요. 2022년 FTX 거래소가 파산하면서 많은 투자자들이 손해를 입었으나 아직까지 이 거래소를 통해 투자한 투자자들은 보상이 되고 있지 않는 현실입니다. 하지만 비트코인 ETF는 다릅니다. 해당 증권사가 파산하더라도 파산 시점 비트코인 가격으로 강제 청산되어 여러분의 계좌에 입금되기 때문에 투자금에 대한 걱정은 하지 않아도 됩니다.
현재 비트코인 시세가 상승하고 있는데 앞으로 하락할 것 같습니까? 그렇다면 인버스 종목에 투자할 수 있습니다. 그뿐만 아니라 극한의 성과를 노리는 투자자라면 2배 레버리지 종목 투자도 가능합니다. 이처럼 순수 비트코인에 대한 투자뿐만 아니라 다양한 파생 상품에 투자도 할 수 있다는 장점이 있습니다.
다만 아쉬운 점은 비트코인 ETF 한국에서 매수할 수 없습니다. 아직까지 한국 정부에서는 비트코인을 자산으로 인정하지 않고 있기 때문인데요.
국내 증권사 앱에서도 매매 불가능합니다. 하지만 시간문제라고 판단됩니다. 2024년 7월 ‘가상 자산의 이용자 보호 등에 관한 법률’ 시행되면 비트코인 ETF 투자 범위가 확대될 가능성이 있기 때문입니다. 아직 투자는 불가능하지만 미리 미국 주식(ETF) 투자 방법을 숙지한다면 쉽게 이용할 수 있을 것입니다.
[주린이를 위한 미국주식 사는법 (수수료 비교 포함)]
비트코인 선물 ETF 종류 및 티커
비트코인 선물 ETF는 현물 ETF보다 비교적 빨리 상장되었는데요. 선물 ETF와 현물 ETF의 차이점이 궁금하신 분들을 위해 간단하게 안내해 드리겠습니다.
- 비트코인 선물 ETF: 미래의 비트코인 시세에 투자
- 비트코인 현물 ETF: 현재의 비트코인 시세에 투자
즉, 선물 비트코인 ETF는 미래의 비트코인 가치에 미리 투자하는 것입니다. 보통 1개월 단위로 나열됩니다. 선물로 투자한 종목이 현재로 다가오면 현물로 받아야 하겠지요? 그런데요. 선물 ETF는 현물로 받지 않고 다음 선물로 이관합니다. 현재와 미래 가치는 차이가 있을 수밖에 없지요? 그래서 다음 선물로 넘길 때 이 차액에 대해 비용을 지불(롤오버 비용) 해야 하며 현물과 괴리가 계속 발생할 수밖에 없게 되는 것이지요.
비트코인 선물 ETF 종류는 어떤 것들이 있는지 확인해 볼까요?
| 구성 | ProShares Bitcoin Strategy ETF | Valkyrie Bitcoin and Ether Strategy ETF | Roundhill Bitcoin Covered Cll Strat ETF | Simplify Bitcoin Strategy PLUS Inc ETF | YieldMax Bitcoin Option Inc Strat ETF |
|---|---|---|---|---|---|
| 티커 | BITO | BTF | YBTC | MAXI | YBIT |
| 유형 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 |
| 기초자산 | Bitcoin | Bitcoin, Ether | Bitcoin | Bitcoin | Bitcoin |
| 특징 | 비트코인 선물 | 비트코인, 이더리움 선물 | 비트코인 커버드콜 | 비트코인 선물 | 비트코인 선물 |
| 기초지수 | Bloomberg Galaxy Bitcoin PR USD | S&P 500 TR USD | N/A | N/A | N/A |
| 실부담비용 | 0.9500% | 1.2400% | 0.9500% | 11.1800% | 0.9900% |
| 발행사 | ProShares | Valkyrie ETF Trust II | Roundhill Investments | Simplify Asset Management | YieldMax ETFs |
| 상장일 | 2021.10.18 | 2021.10.21 | 2024.01.17 | 2022.09.29 | 2024.04.22 |
| 순자산총액 | $ 2,069.9M | $ 54.7M | $ 30.9M | $ 24.1M | $ 18.3M |
| 현재가 (2024.06.09. 기준) | 26.16 | 21.01 | 52.37 | 29.67 | 18.92 |
| 평균 거래량 | 1,208.20만주 | 4.20만주 | 2.25만주 | 1.88만주 | 7.17만주 |
| 연 배당률 | 16.41% | 12.45% | 10.36% | 23.16% | – |
프로셰어즈 비트코인 선물 ETF가 가장 인기가 좋습니다. 2위인 발키리 비트코인 ETF와 순자산총액과 거래량 차이가 크게 나고 있습니다. 위 비트코인 선물 ETF 종목들과 비트코인 주가와 차이를 비교해 보겠습니다.
BITO
확실히 비트코인 현물과 괴리율이 크게 차이가 나고 있습니다. 비트코인 상승폭을 그대로 가지고 가지 못한다는 점은 선물 종목의 한계입니다. 그렇다고 좋지 않은 투자 종목일까요? 선물 ETF의 단점을 배당금(분배금)으로 보전하고 있는데요. BITO는 2023년 연 배당률이 무려 16.41%로 확인됩니다. 비트코인 시세 상승 시 안정적인 마진을 확보하려면 BITO를 고려해 볼만합니다. (*배당금 비트코인 ETF에 대한 안내는 마지막 챕터에서 계속 안내됩니다.)
BTF
놀랍게도 BTF는 선물 ETF임에도 불구하고 비트코인 시세를 잘 따라가고 있습니다. 최근 격차가 조금 벌어지긴 했지만 BITO 보다는 훨씬 잘 따라가고 있는 모습입니다. 그 이유는 BTF는 비트코인뿐만 아니라 이더리움을 일정 지분 투자하고 있기 때문입니다. 최근 격차가 벌어진 이유는 비트코인 상승폭만큼 이더리움은 상승하지 못하고 있어 현재의 BTF 주가를 나타내고 있습니다. BTF 배당금도 무려 12.45% 지급했습니다. 매력적인 투자 종목으로 판단됩니다만 1.24%의 연간 운용 수수료는 조금 아쉽습니다.
MAXI
2023년 기준 무려 23.16%의 배당금을 지급한 MAXI는 비트코인 시세에 부응하지 못하는 모습을 보이고 있습니다. MAXI의 가장 큰 단점은 연간 운용 수수료인데요. 무려 연 11.18%의 수수료를 지급해야 합니다. 배당금은 높지만 수수료가 너무 높아 추천드리지 않습니다.
YBTC
비트코인 선물 ETF 중에서도 독특한 투자 구조를 가지고 있는 종목입니다. 투자자들에게 배당금을 많이 지급하는 ‘커버드콜’ 전략을 구사하고 있는데요. 커버드콜 전략은 높은 배당금을 위해 주가 상승에 제한을 받는다는 단점이 있는데요.
위 차트에도 고스란히 드러나고 있습니다. 비트코인 상승폭을 가져가지 못하고 있죠? 이는 ‘콜 옵션’ 판매로 인해 상승 제약이 발생하고 있습니다. 그렇다면 YBTC의 배당금은 얼마나 될까요? 연 10.36%의 배당금을 지급했습니다. 커버드콜 상품임에도 불구하고 다른 선물 ETF 보다 배당금이 적다는 것은 아이러니네요.
YBIT는 상장일이 오래되지 않아 분석이 되지 않습니다. 충분한 데이터 누적 후 안내해 드리도록 하겠습니다. 앞선 분석을 통해 필자가 추천하는 선물 비트코인 ETF 순위는 아래와 같습니다.
- BTF
- BITO
BTF를 1순위로 뽑은 이유는 비트코인 시세를 가장 잘 따라가는 선물 ETF이기 때문입니다. 1.24%의 높은 수수료는 다소 아쉬운 부분입니다. 사실 필자는 배당금 전략이 아니라면 선물 ETF보다는 현물 ETF를 추천드립니다.
[BITO 배당이 연 18%? 주가에 얼마나 영향을 줄까?]
비트코인 현물 ETF 종류 및 티커
요즘 가장 뜨거운 이슈로 주목받고 있는 현물 비트코인 ETF 종류를 안내해 드리겠습니다. 아래 표는 현재 인기가 가장 많은 5종류의 비트코인 현물 ETF입니다.
| 구성 | iShares Bitcoin Trust ETF | Grayscale Bitcoin Trust ETF (BTC) | Fidelity Wise Origin Bitcoin ETF | ARK 21Shares Bitcoin ETF | Bitwise Bitcoin ETF |
|---|---|---|---|---|---|
| 티커 | IBIT | GBTC | FBTC | ARKB | BITB |
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 |
| 특징 | 비트코인 현물 | 비트코인 현물 | 비트코인 현물 | 비트코인 현물 | 비트코인 현물 |
| 기초지수 | N/A | CoinDesk Bitcoin Price PR USD | Fidelity Bitcoin Reference Rate TR USD | CME CF Bitcoin Reference Rate USD | N/A |
| 실부담비용 | 0.1200% | 1.5000% | 0.0000% | 0.2100% | 0.0000% |
| 발행사 | iShares(블랙록) | Grayscale | Fidelity Investments | 21Shares US LLC | Bitwise Investments |
| 상장일 | 2024.01.05 | 2013.09.25 | 2024.01.10 | 2024.01.10 | 2024.01.10 |
| 순자산총액 | $ 20,898.6M | $ 19,757.2M | $ 11,977.6M | $ 3,380.2M | $ 2,629.3M |
| 현재가 (2024.06.09. 기준) | 39.42 | 61.48 | 60.49 | 69.17 | 37.72 |
| 평균 거래량 | 3,492.18만주 | 990.26만주 | 828.00만주 | 205.65만주 | 225.63만주 |
2024년 1월 상장한 비트코인 현물 ETF의 주가 흐름은 비트코인 시세와 동일할 것으로 예상되는 데요. 차트를 확인해 볼까요?
필자의 예상대로 모두 거의 동일한 주가 흐름을 보이고 있습니다. 그렇다면 이 종목의 투자 포인트는 순자산 총액과 운용 수수료입니다. 현물 ETF가 순자산총액이 중요한 이유는 투자사에서 실제 비트코인을 확보하고 있어야 하기 때문입니다. 최근 블랙록 비트코인 ETF가 그레이스케일 비트코인 ETF를 누르고 순자산총액 1위로 등극했습니다.
연간 운용 수수료는 어떨까요? 현재 투자자 모집을 위해 적극적인 수수료 인하 정책을 펼치고 있습니다.
- IBIT 수수료: 0.12%(첫 12개월 또는 IBIT 자산 운용 규모 50억 달러까지)
- GBTC 수수료: 1.50%
- FBTC 수수료: 0%(2024년 8월 1일까지)
- ARKB 수수료: 0.21%(첫 6개월 또는 ARKB 자산 운용 규모 10억 달러까지)
- BITB 수수료: 0%(첫 6개월 또는 BITB 자산 운용 규모 10억 달러까지)
현재 현물 비트코인 ETF 승인일이 얼마 되지 않았기 때문에 이벤트가 끝나면 수수료가 정확하게 정리될 것입니다. 현재 기준 가장 추천드리는 종목은 IBIT입니다. 낮은 수수료와 순자산총액을 가장 많이 보유하고 있기 때문인데요. 추후 IBIT의 수수료가 높아진다면 다른 현물 ETF로 교체해도 되니 걱정하지 않아도 됩니다. GBTC는 수수료가 너무 높아 추천드리지 않습니다. 혹시 다른 현물 ETF와 경쟁을 위해 수수료가 낮아진다면 투자를 고려해 볼 만합니다.
[블랙록 비트코인 ETF: IBTI 장점 및 투자 포인트]
[GBTC ETF 비트코인 보유량 줄어드는데 괜찮을까?]
비트코인 레버리지 ETF 종류
극한의 투자 성과를 노리는 투자자이신가요? 그렇다면 비트코인 레버리지 ETF 종목에 투자해 보세요. 레버리지 ETF는 ‘선물’ 종목만 존재합니다.
| 구성 | 2x Bitcoin Strategy ETF | ProShares Ultra Bitcoin ETF | Valkyrie Bitcoin Futures Lvrgd Strat ETF |
|---|---|---|---|
| 티커 | BITX | BITU | BTFX |
| 유형 | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 |
| 특징 | 2배 레버리지 | 2배 레버리지 | 2배 레버리지 |
| 기초지수 | S&P CME Bitcoin Futurs Daily Roll USD | Bloomberg Bitcoin USD | N/A |
| 실부담비용 | 1.8500% | 0.9500% | 1.8500% |
| 발행사 | Volatility Shares Trust | ProShares | Valkyrie ETF Trust II |
| 상장일 | 2023.06.27 | 2024.04.01 | 2024.02.21 |
| 순자산총액 | $ 1,731.9M | $ 235.4M | $ 42.1M |
| 현재가 (2024.06.09. 기준) | 44.94 | 36.50 | 38.14 |
| 평균 거래량 | 533.49만주 | 69.64만주 | 9.16만주 |
레버리지 ETF의 명가 프로셰어즈 비트코인 ETF BITU의 수수료가 가장 낮게 책정되어 있습니다. BITX와 BTFX의 수수료는 무려 1.85%나 됩니다. 이 종목들의 차트를 확인해 볼까요?
위 차트는 BITX의 차트와 비트코인 시세를 나타내고 있습니다. BITU와 BTFX는 상장일이 오래되지 않아 제외했습니다. (*BITX와 비슷한 주가 흐름)
확실히 상승기에는 거침없이 상승하는 모습을 보입니다. 하지만 하락 시 2개월 만에 -34%을 보여주고 있습니다. 이는 레버리지 특성과 변동성 높은 비트코인이 합쳐져 무서운 등락폭이 만들어지는 것입니다. 필자라면 단타로는 접근해 볼만 하나 정신건강을 위해 장기투자는 하지 않을 것입니다.
[BTFX, BITX, BITU ETF: 최고의 비트코인 레버리지?]
비트코인 인버스 ETF 종류
비트코인 시세가 정점이라고 판단되면 하락에 투자하는 비트코인 인버스 ETF도 존재합니다.
| 구성 | ProShares Short Bitcoin Strategy ETF | ProShares UltraShort Bitcoin ETF |
|---|---|---|
| 티커 | BITI | SBIT |
| 유형 | ETF | ETF |
| 기초자산 | 가상자산 | 가상자산 |
| 특징 | -1배 인버스 | -2배 인버스 |
| 기초지수 | Bloomberg Galaxy Bitcoin PR USD | Bloomberg Bitcoin USD |
| 실부담비용 | 1.3300% | 0.9500% |
| 발행사 | ProShares | ProShares |
| 상장일 | 2022.06.21 | 2024.04.01 |
| 순자산총액 | $ 71.1M | $ 12.1M |
| 현재가 (2024.06.09. 기준) | 7.34 | 35.58 |
| 평균 거래량 | 879.69만주 | 22.41만주 |
1배, 2배 인버스 종목이 존재하는데요. 모두 프로셰어즈 상품입니다.
위 차트는 비트코인 시세와 1배 인버스 종목인 BITI를 비교한 것입니다. 확연히 반대인 주가 흐름을 확인할 수 있죠? SBIT는 상장일이 오래되지 않아 구현되지 않았지만 BITI의 2배라고 판단하면 됩니다. 인버스 ETF는 운용 수수료가 높기 때문에 이를 고려해 투자하시길 바랍니다.
비트코인 ETF 배당금 종목
비트코인 ETF 배당금 종목은 비트코인 시세 상승기에 꽤 안정적인 수익을 가져다줍니다.
| 구성 | Simplify Bitcoin Strategy PLUS Inc ETF | ProShares Bitcoin Strategy ETF | Valkyrie Bitcoin and Ether Strategy ETF | ProShares Short Bitcoin Strategy ETF | Bitwise Bitcoin Strategy Optm Roll ETF | Roundhill Bitcoin Covered Call Strategy ETF |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 티커 | MAXI | BITO | BTF | BITI | BITC | YBTC |
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 | 가상자산 |
| 특징 | 비트코인 선물 | 비트코인 선물 | 비트코인, 이더리움 선물 | 비트코인 -1배 인버스 | 비트코인 선물 | 비트코인 커버드콜 |
| 기초지수 | N/A | Bloomberg Galaxy Bitcoin PR USD | S&P 500 TR USD | Bloomberg Galaxy Bitcoin PR USD | N/A | N/A |
| 실부담비용 | 11.1800% | 0.9500% | 1.2400% | 1.3300% | 0.8800% | 0.9500% |
| 발행사 | Simplify Asset Management | ProShares | Valkyrie ETF Trust II | ProShares | Bitwise Investments | Roundhill Investments |
| 상장일 | 2022.09.29 | 2021.10.18 | 2021.10.21 | 2022.06.21 | 2023.03.20 | 2024.01.17 |
| 순자산총액 | $ 24.1M | $ 2,069.9M | $ 54.7M | $ 71.1M | $ 13.1M | $ 30.9M |
| 현재가 (2024.06.09. 기준) | 29367 | 26.16 | 21.01 | 7.34 | 52.40 | 52.37 |
| 평균 거래량 | 1.88만주 | 1,208.20만주 | 4.20만주 | 879.69만주 | 0.74만주 | 2.25만주 |
| 배당 주기 | 월 배당 | 월 배당 | 분기 배당(3,6,9,12월) | 월 배당 | 연 배당 | 월 배당 |
| 연 배당률 | -2024(진행중): 23.16% -2023: 7.11% -2022: 0.38% | -2024(진행중): 16.41% -2023: 10.36% -2022: 0% -2021: 0% | -2024(진행중): 12.45% -2023: 1.11% -2022: 0% -2021: 0% | -2024(진행중): 5.04% -2023: 1.10% -2022: 0% | -2024(진행중): 4.26% -2023: 0.14% | -2024(진행중): 10.36% |
위 종목들은 필자가 앞서 안내해 드린 ETF 중 배당금 지급이 우수한 종목들을 선정했습니다. 아직 비트코인 ETF 상장일이 오래되지 않았기 때문에 연 배당률이 들쭉날쭉한 모습을 보이고 있습니다.
비트코인 배당금 ETF 투자 요령은 간단합니다. 오로지 비트코인 시세 상승 시에만 투자하세요. 현재 데이터를 분석해 보면 변동폭이 컸던 2021년, 시세 하락기인 2022년에는 배당금이 지급되지 않았습니다. 상승기에 접어든 2023년부터 배당금이 발생하였고, 상승 폭이 더 높은 2024년 6월 현재 높은 배당률을 보여주고 있습니다.
지금까지 다양한 비트코인 ETF 종목 및 티커에 대해 안내해 드렸습니다. 아쉽게도 아직까지 정부 정책으로 인해 국내에서 매매할 수 없지만 시간문제입니다. 미국에서 승인되었다는 것은 곧 국제적 제도화가 된다는 의미이기 때문입니다. 여러분들께서도 미리 비트코인 ETF 종목을 파악해 최고의 성과를 거두시길 바랍니다.
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