한국, 국내 월배당 ETF 추천 Best 10 (2편: 6 ~10위)

국내 월배당 ETF 추천 두 번째 파트입니다. 첫 번째 파트의 구독자 호응이 좋아 즉시 두 번째 파트를 작성합니다. 이번 시간은 주로 커버드콜 ETF로 구성된 상위 랭커들과 달리 다양한 배당금 창출이 가능한 종목들입니다.

국내 월배당 ETF 추천 선정 기준!
6. KODEX 일본 부동산 리츠(H)
7. ACE 글로벌인컴 TOP10 SOLACTIVE
8. Tiger 리츠 부동산 인프라
9. SOL 미국 30년 국채 커버드콜(합성)
10. KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브

국내 월배당 ETF 추천 선정 기준!

앞선 챕터와 마찬가지로 국내 월배당 ETF 추천 선정 기준은 동일합니다.

매월 지급되는 배당금
높은 배당률
안정적인 배당률

위 기준을 바탕으로 국내 월배당 ETF 순위를 선정했습니다. 선정된 순위는 아래와 같은데요.

순위	종목	연 배당률	순자산 총액
1	Tiger 미국나스닥 100 커버드콜(합성)	11.89%	3,524억
2	Tiger 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스	10.45%	7,270억
3	Tiger 200 커버드콜 ATM	8.70%	246억
4	RISE 200 고배당 커버드콜 ATM	8.12%	110억
5	KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브	7.83%	1,791억
6	KODEX 일본 부동산 리츠(H)	7.82%	162억
7	ACE 글로벌인컴 TOP10 SOLACTIVE	7.75%	282억
8	Tiger 리츠 부동산 인프라	7.17%	5,386억
9	SOL 미국 30년 국채 커버드콜(합성)	7.06%	1,893억
10	KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브	6.93%	810억

1위 ~ 5위 상세 분석이 궁금하다면 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.

6위 ~ 10위까지는 상위 랭커들과 달리 부동산, 배당 ETF, 국채 등으로 구성되어 있습니다. 이는 주식을 기초지수로 투자하는 종목과 연관성이 낮기 때문에 포트폴리오 구성에 일정 비중으로 구성하면 위험성 헤지가 가능하다는 뜻이지요. 6위에 랭크된 종목부터 상세히 안내해 드립니다.

6. KODEX 일본 부동산 리츠(H)

국내 월배당 ETF 중 유일하게 일본 부동산에 투자할 수 있는 종목입니다. 이 종목의 구성을 살펴볼까요?

종목명: KODEX 일본부동산리츠(H)
티커: 352540
운용사: 삼성자산운용
상장일: 2020.05.13.
기초지수: Tokyo Stock Exchange REIT Index
특징: 일본 동경거래소에 상장된 리츠 종목 투자로 배당금을 취하는 형식
실부담비용(운용 수수료): 연 0.5462%
현재가(24.08.28. 기준): 11,695원
평균 거래량: 3.27만 주
연간 배당률: 7.88%

우선 Kodex 일본 부동산 리츠(H) 종목의 주가 흐름을 확인해 볼까요?

이 종목 상장 후 주가 흐름입니다. 최대 상승폭은 약 40%, 최대 하락폭은 약 -13% 정도입니다. 사실 상장일이 4년 밖에 되지 않은 종목이라 주가 평가를 쉽게 할 수 없었습니다. 그래서 이 종목의 기초지수인 TSE 리츠 지수를 가지고 왔습니다.

TSE 리츠 지수는 2005년부터 기록되었습니다. 위 차트를 분석해 보니 2008년 리먼 브라더스 쇼크 당시 고점 대비 약 70% 하락했습니다. 코로나19 쇼크 당시에도 약 30% 하락했습니다. 주식과 부동산 리츠와 상관성은 크게 없다고 하지만 이를 헤지 수단으로는 무리라고 판단됩니다. 경제 위기시마다 크게 하락했기 때문이죠.

위 차트는 2005년부터 미국과 한국 대표 지수인 S&P 500, 코스피 지수입니다. TSE 리츠 지수와 하락률을 비교해 볼까요?

구분	2008 리먼 브라더스	2019 코로나19
TSE 리츠 지수	-70% 하락	-30% 하락
S&P 500 지수	-50% 하락	-33% 하락
코스피 지수	-43% 하락	-33% 하락

경제 위기 시 KODEX 일본 부동산 리츠 ETF도 이를 피할 수 없습니다. 하지만 큰 경제 위기만 피한다면 상승을 기대해 볼 수 있는데요.

위 차트는 일본 임대료 인플레이션입니다. 코로나19 경제 위기를 기점으로 상승하는 추세입니다. 이는 일본 부동산 리츠 주가 상승에 도움이 될 것으로 보입니다. 다만, 급격한 임대료 상승은 기업, 주택 파산의 위험이 있기 때문에 일본 경제도 함께 상승해야 합니다.

이 월배당 ETF의 배당률은 안정적일까요?

2023년 9월 기점으로 배당률이 2배 정도 향상되어 지급되고 있습니다. 현재까지 안정적으로 배당금이 지급되고 있지만, 추후 배당금이 낮아질 수 있다는 점을 고려해야 합니다.

Kodex 일본 부동산 리츠(H) ETF 투자 포인트
- 포트폴리오 구성 중 헤지용으로 일부(소액) 투자 추천!
- 경제 위기 발생 시 빠른 매도 추천!
- 엔화 저금리 시대인 만큼 환 헤지의 아쉬움!

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7. ACE 글로벌인컴 TOP10 SOLACTIVE

이 종목은 매우 흥미롭습니다. 종목명만 보면 무슨 의미인지 의아한데요. 우선 구성을 먼저 살펴보겠습니다.

종목명: ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE
티커: 460960
운용사: 한국투자신탁운용
상장일: 2023.07.11.
기초지수: Solactive Global Superior Income TOP 10 Index PR
특징: 배당 수익률과 분배율의 일관성이 우수한 미국 ETF 10종에 투자
실부담비용(운용 수수료): 0.8221%
현재가(24.08.28. 기준): 10,620원
평균 거래량: 3.64만 주
연간 배당률: 7.79%

이 국내 월배당 ETF의 큰 단점은 높은 수수료입니다. 현재까지 필자가 소개하고 있는 월배당 ETF 중 가장 많은 비용이 발생합니다. 비용이 높은 종목은 장기투자 시 부담이 될 수밖에 없기 때문에 유의 바랍니다.

ACE 글로벌인컴 TOP10 SOLACTIVE ETF는 미국 ETF 중 높은 배당금, 일관성이 우수한 배당금을 지급하는 종목 10개를 선정해 투자하는 방법입니다. 안정적인 성장과 배당을 위해 주식형 5개, 채권형 5개로 구성되어 있습니다. 2024년 8월 기준 이 종목을 구성하는 ETF와 배당금을 확인해 볼까요?

종목	유형	구성 비중	최근 1년 배당률
QYLD	주식	15.65%	11.57%
HYGV	채권	15.57%	8.53%
PFXF	채권	12.93%	7.21%
RYLD	주식	12.48%	12.27%
PFFD	채권	9.91%	6.22%
FNDE	주식	9.89%	4.10%
VYMI	주식	6.92%	4.37%
EMB	채권	6.90%	4.76%
VCLT	채권	3.98%	4.76%
VWO	주식	3.91%	3.13%

미국 ETF에 관심이 있는 분들이라면 한 번쯤은 들어본 종목들이네요. 역시 배당금이 높은 종목들로 구성되어 있습니다. ACE 글로벌인컴 TOP 10 주가 흐름을 확인해 보겠습니다. 이 종목 상장일이 오래되지 않았기 때문에 SOLACTIVE 홈페이지 기초 지수 데이터를 참고했습니다.

큰 주가 성장은 없지만 안정적인 모습을 확인할 수 있는데요. 장기투자보다는 퇴직 연금 포트폴리오 일부 편입하면 좋은 종목으로 보입니다.

위 차트는 ACE 글로벌인컴 TOP 10을 구성하는 미국 ETF 종목과 비교해 보았습니다. 종목 구성 비중이 매우 훌륭합니다. 큰 하락 없이 천천히 상승하는 모습을 보여줍니다. 매력적인 국내 월배당 ETF 종목입니다.

이 국내 월배당 ETF의 배당률은 안정적일까요?

약간의 하락세가 보였지만 이제 안정적인 모습을 보이고 있습니다. 월 0.7%대의 배당률이 지속될 것으로 보입니다.

ACE 글로벌인컴 TOP 10 SOLACTIVE ETF 투자 포인트
- 안정적인 주가 상승과 배당률을 원하는 투자자에게 추천!
- 퇴직 연금 수령 시기에 맞춰 포트폴리오 편입 추천!
- 높은 수수료는 큰 단점!

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8. Tiger 리츠 부동산 인프라

국내 다양한 부동산에 투자해 수익을 얻는 ETF도 있습니다. 바로 ‘타이거 리츠 부동산 인프라’인데요. 구성을 살펴보겠습니다.

종목명: Tiger 리츠 부동산 인프라
티커: 329200
운용사: 미래에셋자산운용
상장일: 2019.07.19.
기초지수: FnGuide 리츠부동산인프라
특징: 국내 다양한 부동산에 투자 중인 리츠 종목 중 배당률이 높은 종목에 투자
실부담비용(운용 수수료): 연 0.1408%
현재가(24.08.28. 기준): 4,680원
평균 거래량: 103.10만 주
연간 배당률: 7.29%

이 종목의 큰 장점은 매우 낮은 운용 수수료입니다. 연 0.1408%로 필자가 소개하는 국내 월배당 ETF 중 가장 낮은 수준입니다. 연간 배당률도 7.29%로 높은 편인데요. 이 종목의 투자 목적이 국내 고배당 리츠 종목에 투자하기 때문입니다. 구성 종목 비율을 살펴볼까요?

종목	구성 비중	최근 1년 배당률
맥쿼리인프라	15.55%	6.11%
SK리츠	15.09%	5.08%
ESR켄달스퀘어리츠	11.54%	5.63%
롯데리츠	10.22%	5.91%
제이알글로벌리츠	7.68%	9.44%
신한알파리츠	5.92%	13.21%
KB 스타리츠	4.76%	8.76%
코람코라이프인프라리츠	4.51%	6.99%
맵스리얼티1	4.46%	6.41%
삼성FN리츠	4.09%	5.50%
한화리츠	3.77%	6.08%
이리츠코크렙	3.62%	8.04%
디앤디플랫폼리츠	2.56%	7.51%
신한서부티엔디리츠	2.28%	5.94%
코람코더원리츠	2.25%	7.87%

배당률이 높은 종목들로 구성되어 있습니다. 또한, 리츠 개별주에 투자하는 것보다 훨씬 안정성이 우수할 것으로 예상되는데요. 타이거 리츠 부동산 인프라 ETF를 구성하는 개별 주가 흐름과 비교해 볼까요?

확실히 개별주보다 등락폭이 크지 않고 안정적입니다. 여기에 7.29%의 높은 배당률이라면 충분히 매력적입니다.

이 국내 월배당 ETF의 배당률은 안정적일까요?

안타깝게도 배당률 등락폭이 큽니다. 이렇게 배당률이 널뛰기하는 이유는 각 개별주의 배당금 지급 시기 때문인데요. 배당금 지급 시기가 겹친다면 월 1% 이상 배당금이 지급됩니다. 개별주의 배당금 지급 시기가 겹치지 않는다면 0.3% 정도 배당금이 지급됩니다.

Tiger 리츠 부동산 인프라 투자 포인트!
- 리츠 개별주 보다 안정적인 투자와 배당금 지급을 원하는 투자자에게 추천!
- 각종 연금을 구성하는 포트폴리오 비중 편입 추천!
- 낮은 운용 수수료는 충분히 매력적!

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9. SOL 미국 30년 국채 커버드콜(합성)

이 종목은 미국 장기채 ETF에 커버드콜 전략을 병합해 투자하는 방식입니다. SOL 미국 30년 국채 커버드콜 ETF의 구성을 살펴보겠습니다.

종목명: SOL 미국30년국채커버드콜(합성)
티커: 473330
운용사: 신한자산운용
상장일: 2023.12.27.
기초지수: KEDI US Treasury 20Y+ 2% OTM BuyWrite Index
특징: 미국 장기채 ETF로 구성. TLT ETF 커버드콜 전략 시행(2% 배당률 목표)
실부담비용(운용 수수료): 연 0.3100%
현재가(24.08.28. 기준): 10,555원
평균 거래량: 37.06만 주
연간 배당률: 7.95%

이 월배당 ETF는 미국 장기채 ETF인 TLT 콜옵션(커버드콜) 전략이라고 보면 됩니다. TLT와 비교를 해 볼까요?

이 종목 상장 시기에 맞춰 TLT와 비교한 차트입니다. 커버드콜 전략답게 하락에 어느 정도 방어하는 모습인데요. 하지만 TLT가 지속적으로 하락한다면 결국 TLT 보다 더 큰 하락이 발생하게 됩니다.

미국 장기채 ETF 투자 방법은 꽤 명확한 편인데요.

미국 기준 금리를 보면 TLT 미래를 예상할 수 있습니다. 미국 기준 금리가 점점 상승해 고점인 2019년 초까지 TLT 주가는 하락세를 면치 못했습니다. 2019년 중반부터 미국 기준 금리가 내려가기 시작하고, 코로나19로 인해 2020년 초에는 제로 금리가 시작되었습니다. 이 영향으로 TLT는 사상 최고가를 경신하게 됩니다. 시간이 지나 미국 기준 금리는 5.50%까지 올랐고, TLT 주가는 최저점을 기록하게 됩니다. 이처럼 미국 기준 금리와 반대로 투자하면 됩니다. 금리 고점이 몇 달간 지속되면 이 종목에 투자할 타이밍입니다. 반대로 금리 저점이 몇 달간 지속되면 이 종목을 매도해야 하는 타이밍입니다. 보통 2년 주기로 매수, 매도 타이밍이 오기 때문에 너무 긴 장기투자는 추천하지 않습니다.

이 국내 월배당 ETF의 배당률 안정성을 확인해 볼까요?

국채 이자와 함께 콜 옵션 수익까지 높은 배당률을 보여주고 있습니다. 아직 신생 ETF이기 때문에 정확한 1년 배당률이 나오지 않습니다. 위 데이터로 예측해 보면 1년 예상 배당률은 무려 12% 정도 됩니다. 어떻습니까? 대단하지요?

SOL 미국30년국채커버드콜(합성) 투자 포인트
- 미국 기준 금리 영향을 많이 받기 때문에 2년 ~ 3년 이상 장기투자는 비추천!
- 미국 기준 금리 정체 시기에 투자 추천!
- 미국 기준 금리 상승 시기에는 TLT가 더 좋은 투자 종목!

10. KODEX 미국 배당 프리미엄 액티브

Kodex 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF는 국내에서 투자할 수 있는 미국 S&P 500 지수라고 보면 됩니다. 이 종목의 구성을 살펴볼까요?

종목명: KODEX 미국배당프리미엄액티브
티커: 441640
운용사: 삼성자산운용
상장일: 2022.09.27.
기초지수: S&P 500 Index PR
특징: S&P 500 지수 추종 ETF 및 우량 배당 성장주에 투자. 안정적인 월배당을 위해 커버드콜 전략까지 병합 투자.
실부담비용(운용 수수료): 0.4793%
현재가(24.08.28. 기준): 10.955원
평균 거래량: 11.12만 주
연간 배당률: 7.24%

이 국내 월배당 ETF는 성장과 배당을 모두 취하려는 전략을 취하고 있는데요. 구성이 독특합니다.

종목	구성 비중
SPY	15.08%
VOO	15.07%
원화 현금	4.44%
유나이티드헬스 그룹	3.93%
애플	3.85%
홈디포	3.62%
비자	3.56%
캐터필러	3.50%
암젠	3.45%
프록터 & 겜블	3.44%
제이피모간체이스	3.37%
마이크로소프트	3.34%
허니웰 인터내셔널	2.88%
골드만삭스	2.82%
DIVO ETF	2.52%
월마트	2.31%
머크 앤 코	2.30%
IBM	2.17%
CME 그룹	2.13%
셰브론	1.99%
버라이존	1.90%
프리포트 맥모란	1.59%
아메리칸 익스프레스	1.48%
디어 앤 코	1.36%
듀크 에너지	1.31%
메러선 페트롤리엄	1.29%
코노코필립스	0.71%

미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF인 SPY와 VOO의 비중이 30% 정도 됩니다. 그 외 성장주, 고배당 주식들이 포함되어 있으며, Kodex 미국 배당 프리미엄 액티브의 미국판 버전인 DIVO ETF도 2.52% 포함되어 있습니다. 주요 투자 지수인 S&P 500와 비교를 해 보겠습니다.

동일한 기간 비교해 본 결과 S&P 500 지수는 53% 상승했습니다. Kodex 미국 배당 프리미엄 액티브 ETF는 10.95% 상승했습니다. 이 종목은 장기 투자보다는 퇴직 연금 수령용으로 구성하면 좋습니다. 인플레이션을 주가 상승으로 충분히 헤지 할 수 있고, 배당률도 높기 때문입니다. 만약 퇴직 연금용으로 미리 준비한다면 추천드리지 않습니다.

이 종목의 배당률은 안정적일까요?

월 0.5%대 배당률을 넘어 0.8%를 바라보고 있습니다. 추후 배당률은 더 높아질 수 있는 가능성이 있는 종목입니다.

Kodex 미국배당프리미엄액티브 ETF 투자 포인트
- 인플레이션 헤지용으로 제격! 퇴직 연금 수령 시 포트폴리오 구성으로 제격!
- 장기 투자는 오히려 S&P 500 지수에 투자하는 것이 효율적!

[최근 코덱스 미국 배당 프리미엄 액티브 배당금 확인 바로 가기!]

지금까지 국내 월배당 ETF 추천 순위 베스트 10을 안내해 드렸습니다. 필자가 분석한 결과 한국에 투자보다 미국에 투자하는 종목의 배당률이 더 우수했습니다. 전편에서도 말씀드렸지만 커버드콜 전략을 구사하는 종목은 주가 성장의 제약이 발생할 수 있기 때문에 해당 지수 비교 후 투자를 진행하시길 바랍니다. 전체적인 평가를 하자면 배당률이 높은 종목들은 현재보다 미래에 퇴직 후 포트폴리오 구성에 유리한 종목들이 많았습니다. 항상 여러분의 성공적인 투자를 응원합니다. 감사합니다.

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