타이거 미국 S&P 500에 투자하려니 모두 비슷해 선택에 고민이 되시나요? 그렇다면 이 4가지 종목에 집중해 보세요. 이 글은 인기 많은 Tiger 미국 S&P500 ETF 4 종류를 비교해 보고 차이점, 추천 종목을 안내해 드립니다.
목록
Tiger 미국 S&P500 ETF 4가지 종류!
가장 인기가 많은 타이거 미국 S&P500 ETF는 아래와 같습니다.
- Tiger 미국 S&P500
- Tiger 미국 S&P500 TR(H)
- Tiger 미국 S&P500 선물(H)
- Tiger 미국 S&P500 동일가중
4 종목 모두 기초지수는 미국 S&P500을 모티브로 삼고 있지만, 디테일의 차이가 있습니다. 잘 알고 계시다시피 S&P 500 index는 미국 주식시장에 상장된 기업 중 대형주 500개 주가를 반영한 지수로 ‘다우 지수, 나스닥 100 지수’와 함께 미국을 대표하는 지수입니다. 이 지수를 활용한 파생 상품의 종류도 매우 많습니다. 필자가 안내해 드리는 4가지 종목도 마찬가지입니다.
그런데 왜 미국 S&P500 지수와 관련된 종목에 투자하는 것일까요?
긴 세월 동안 주가 지수의 등락은 있었지만 결국 상승으로 보답해 주었기 때문인데요. 특히 2008년 리먼 브라더스 사태 이후 비약적인 성장을 이루었습니다.
위 차트는 최근 10년간 연도별 수익률인데요. 총 10년 중 2년을 제외하고 모두 의미 있는 수익을 거두었습니다. 그래서 주식에 투자하는 분들은 이런 이야기를 많이 합니다.
개별 종목의 선택이 어렵다면 차라리 S&P 500에 투자하라!
연평균 수익률을 계산해 보면 무려 10.31%의 높은 수익률을 기록하고 있는데요. 개인 투자자들은 이 기록보다 높은 수익률을 달성하기 어렵기 때문에 위와 같은 말을 하는 것입니다. 그렇다면 위험도는 어떨까요?
S&P 500의 최대 위기는 2008년 리먼 브라더스 사태로 최대 하락폭은 -50.80%였습니다. 경제 위기 상황이 발생한다면 최대 -50% 하락은 할 수 있다는 마음으로 투자해야 합니다. 이를 잘 극복한다면 추후 큰 수익을 거둘 수 있습니다.
S&P 500 지수와 Tiger 미국 S&P500 ETF 4종류의 차트를 함께 비교해 볼까요?
상장일 역사가 가장 짧은 ‘Tiger 미국 S&P500 동일가중’ ETF 기준으로 그려본 차트입니다. 흐름은 비슷하나 차이가 조금씩 발생하지요? 각 종목의 특징이 있기 때문입니다. 장기 차트로 그려보면 더욱 명확하게 장단점이 보입니다. (이에 대한 분석은 마지막 챕터에서 계속 안내됩니다.)
그럼 각 종목을 분석해 보도록 하겠습니다.
Tiger 미국 S&P500 ETF 구성
타이거 미국 S&P 500 ETF 4종의 구성을 비교해 보았습니다.
| 구성 | TIGER 미국S&P500 | TIGER 미국S&P500TR(H) | TIGER 미국S&P500선물(H) | TIGER 미국S&P500동일가중 |
|---|---|---|---|---|
| 종목 번호 | 360750 | 448290 | 143850 | 488500 |
| 유형 | ETF | ETF | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 특징 | 미국 S&P 500 index | 미국 S&P 500 index + 수익 재투자 + 환 헤지 | 미국 S&P 500 index + 선물 + 환 헤지 | 미국 S&P 500 index 종목 동일 비중 구성 |
| 기초지수 | S&P 500 | S&P 500 Total Return Index | S&P 500 Futures Index | S&P 500 EQUAL WEIGHTED |
| 실부담비용 | 0.1791% | 0.2897% | 0.4270% | 0.3329% |
| 발행사 | 미래에셋자산운용 | 미래에셋자산운용 | 미래에셋자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2020.08.07 | 2022.11.25 | 2011.07.18 | 2024.07.23 |
| 순자산총액 | 49,905억원 | 2,861억원 | 2,106억원 | 1,338억원 |
| 현재가 (2024.10.30. 기준) | 20,110원 | 14,075원 | 63,530원 | 10,490원 |
| 평균 거래량 | 671만주 | 17만주 | 7만주 | 52만주 |
| 배당 | 연 배당 | – | – | 연배당 |
| 연 분배율(배당률) | 1.26% | – | – | 0.18% |
각 종목들의 특징을 살펴보겠습니다.
- 타이거 미국 S&P500: 가장 순수하게 S&P500 index를 바탕으로 투자.
- 타이거 미국 S&P500TR(H): Tiger 미국 S&P500을 바탕으로 투자하지만 여기에서 발생하는 수익을 재투자하고, 환 헤지 옵션을 통해 환율에 상관없이 안정성을 추구.
- 타이거 미국 S&P500선물(H): S&P 500 선물 지수에 투자하고, 환 헤지 옵션을 통해 환율에 상관없이 안정성을 추구.
- 타이거 미국 S&P500 동일가중: S&P 500 지수에 포함된 모든 종목들을 동일한 비중으로 구성.
비슷해 보이지만 세부적으로 살펴보면 차이가 있지요? 그렇다면 위 종목들을 구성하는 기업들을 살펴보겠습니다.
| 구성 | TIGER 미국S&P500 | TIGER 미국S&P500TR(H) | TIGER 미국S&P500선물(H) | TIGER 미국S&P500동일가중 |
|---|---|---|---|---|
| 구성종목 수 | 502 | 502 | 5 | 503 |
| 상위5 기업 비중 | 26.59% | 27.48% | 185.94% | 3.34% |
| 상위10 기업 비중 | 35.03% | 36.10% | 185.94% | 4.52% |
| 1위 | 애플 (7.15%) | 애플 (7.39%) | 원화현금 (96.53%) | 원화현금 (2.28%) |
| 2위 | 엔비디아 (6.97%) | 엔비디아 (7.20%) | S&P500 EMINI FUT DEC 2024 (85.96%) | 유나이티드 항공 (0.28%) |
| 3위 | 마이크로소프트 (6.39%) | 마이크로소프트 (6.61%) | IVV (1.73%) | 비스트라 에너지 (0.28%) |
| 4위 | 아마존 (3.54%) | 아마존 (3.66%) | SPY (1.72%) | 콘스텔레이션 에너지 (0.25%) |
| 5위 | 메타 (2.54%) | 메타 (2.62%) | USD 선물 2411 (-9.18%) | 라스베이거스 샌즈 (0.25%) |
| 6위 | 알파벳 Calss A (1.96%) | 알파벳 Calss A (2.03%) | – | 카니발 (0.24%) |
| 7위 | 버크셔 해서웨이 Class B (1.69%) | 버크셔 해서웨이 Class B (1.74%) | – | GE 버노바 (0.24%) |
| 8위 | 알파벳 Class C (1.62%) | 알파벳 Class C (1.68%) | – | 팔란티어 테크놀로지스 (0.24%) |
| 9위 | 브로드컴 (1.61%) | 브로드컴 (1.66%) | – | 노르웨이지안 크루즈 라인 (0.23%) |
| 10위 | 원화현금 (1.56%) | 테슬라 (1.51%) | – | 로얄 캐리비안 크루즈 (0.23%) |
순수한 S&P500 지수를 따라간다고 한다면 ‘Tiger 미국 S&P500 ETF’인데요. 소위 잘나가는 기업들의 비중이 높습니다. 시가 총액이 가장 높은 애플, 엔비디아의 비중이 높게 구성되어 있습니다. ‘타이거 미국 S&P500선물(H)’ ETF의 경우 익월 S&P 500 선물 지수에 투자한다는 사실을 알 수 있습니다. 익월 이 지수가 높다면 다른 종목들 보다 수익률이 더 높을 것입니다. ‘Tiger 미국 S&P500 동일가중 ETF’는 이 지수에 해당하는 모든 종목들이 거의 동일한 비중으로 투자되고 있는 모습을 보이고 있습니다.
이 종목들의 중요한 투자 포인트 중 하나는 바로 ‘수수료’인데요. 옵션이 많이 붙지 않는 ‘타이거 미국 S&P500 ETF’의 연간 운용 수수료가 0.1791%로 가장 저렴합니다. 옵션이 많이 추가될수록 운용 수수료는 높아질 수밖에 없습니다. ‘환 헤지’ 종목만 하더라도 0.2897%로 높아집니다. 선물 종목의 경우 0.4270%로 가장 높습니다.
Tiger 미국 S&P500 배당금(분배금)은 어떻게 구성될까요? 아쉽게도 이 지수에 관련된 종목들은 배당금이 거의 발생하지 않습니다. 위 종목 중 배당금을 가장 많이 지급하는 종목이 ‘타이거 미국 S&P500’입니다. 1년에 1회 배당금이 지급되고 최근 배당률은 1.26%입니다. 2위는 ‘동일가중’ 종목이고 0.18%로 매우 낮은 배당금이 지급되었습니다.
높은 배당금 지급인 ETF를 찾고 계시다면 아래 링크를 통해 다양한 종목을 확인하실 수 있습니다.
[한국 (국내) 월배당 ETF 추천 Best 10 (1편: 1 ~ 5위)]
Tiger 미국 S&P500 ETF 종류 별 특징
Tiger 미국 S&P500 주가 비교를 통해 세부적으로 분석해 보겠습니다.
Tiger 미국 S&P500 ETF (360750)
환 노출 종목인 타이거 미국 S&P 500 ETF 주가는 S&P500 지수보다 더 높은 수익률을 보여주고 있습니다. 4년 동안 투자했다면 무려 91.16%의 수익률을 달성할 수 있었습니다. 이는 S&P500 지수보다 무려 25% p나 높은 수익률을 거둘 수 있습니다. 타이거 4종류 중 필자가 가장 선호하는 스타일은 환 노출 종목인데요. 갑작스럽게 경제 위기가 발생한다면 환율은 급격하게 상승하면서 이 종목의 하락을 어느 정도 커버할 수 있기 때문입니다.
타이거 4종류 중 가장 저렴한 수수료와 조금이라도 지급되는 배당금도 이 종목의 매력을 더하는 포인트라고 할 수 있습니다.
Tiger 미국 S&P500TR(H) ETF (448290)
이 종목에 투자되어 발생되는 배당금과 같은 수익을 재투자(TR) 해 효율을 극대화하는 종목입니다. 그래서 이 종목의 경우 배당금이 지급되지 않습니다. 주가 흐름을 살펴보면 S&P500 지수와 거의 동일한 흐름을 보이고 있습니다. 이는 ‘환 헤지’ 옵션 때문인데요. 이 때문에 S&P500 지수와 거의 비슷합니다. ‘환 헤지’ 종목의 단점이 수수료가 높아진 다는 점인데요. 그래도 다행인 점은 다른 증권사와 비슷한 종목으로 경쟁하고 있어 수수료가 높지 않습니다.
타이거 미국 S&P500TR(H)는 국내 경제 상황이 좋은 경우 투자를 추천드리는데요. 국내 경제 상황이 좋다면 환율이 낮게 유지될 것이고, 미국 경제 위기 가능성이 낮기 때문입니다. 만약 미국 경제 위기가 발생한다면 S&P500 지수 하락폭은 동일하게 적용되기 때문에 환 노출 종목이 유리합니다.
Tiger 미국 S&P500선물(H) (143850)
타이거 4종목 중 가장 역사가 오래된 ETF입니다. 무려 상장일이 10년이 넘은 종목입니다. 이 종목은 다음 달 S&P500 선물 지수에 투자합니다. 그뿐만 아니라 미국 S&P500 ETF인 IVV, SPY에도 작은 비중으로 투자되고 있습니다. 위 차트를 보면 S&P500 지수를 이기고 있습니다. 장기 투자로 적합해 보이는 종목입니다.
하지만 선물 ETF의 가장 큰 단점이 높은 수수료입니다. 이 종목 역시 0.4270%로 높은 수수료가 발생됩니다. 수수료가 높은 이유가 있는데요. 미래의 종목을 매수하는 것이기 때문에 결국 미래가 현재로 다가오면 실제 매입을 해야 합니다. 하지만 선물 ETF는 그 다음 달 선물로 교체합니다. 이것을 ‘롤 오버’라고 하고 이에 대한 비용이 발생합니다.
Tiger 미국 S&P500 동일가중 (488500)
Tiger 미국 S&P500 동일가중 ETF는 S&P500 지수에 편입된 모든 기업들을 동일한 비중으로 투자하는 종목입니다. 그래서인지 S&P 지수와 엎치락 뒤치락하며 주가를 형성하고 있습니다. 이는 미국 ETF인 ‘RSP’와 동일한 투자 방식을 채택하고 있습니다. 타이거 미국 S&P500 동일가중 종목의 상장일이 오래되지 않았기 때문에 RSP ETF와 주가 흐름을 비교해 보겠습니다.
장기간 S&P500 지수보다 높은 수익률을 보여줍니다. 매력 있는 종목이라고 생각됩니다. 하지만 2년 ~ 3년 내 투자라면 잘나가는 기업 비중이 높은 ‘Tiger 미국 S&P500’의 투자가 더 유리할 수밖에 없는데요.
엔비디아, 애플을 비롯한 빅 테크 기업들이 이끌고 있는 S&P500 지수를 고려한다면, 이 기업들의 비중이 높은 ETF가 단기적으로 유리합니다. 만약 개인, 퇴직 연금과 같이 장기 투자 포트폴리오를 구상하고 계시다면 Tiger 미국 S&P500 동일가중 ETF는 충분히 매력적인 종목에는 틀림없습니다.
지금까지 Tiger 미국 S&P500 ETF 4종류 특징을 비교해 보았습니다. 미국 S&P500 지수는 비록 흔들림은 있지만 큰 수익으로 보답을 준 검증된 지수인데요. 연 평균 수익률 10.31% 보다 높은 투자 성과를 낼 수 있는 투자자들에게는 추천하지 않습니다. 하지만 필자와 같이 개별 종목 선정이 어렵고 높은 투자 성과가 어렵다면 충분히 투자할만하다고 보입니다. S&P500의 긴 역사가 이를 증명하기 때문입니다.
미국에 직접 투자하는 S&P500 ETF가 궁금하다면 아래 링크를 통해 자세히 확인할 수 있습니다.
[S&P 500 ETF 장기투자 전망? 종류별 투자하는 법]
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