미국 단기 국채 ETF인 SGOV에 투자하려고 하시나요? ‘SGOV 배당 수익률‘이 이 종목의 핵심 투자 포인트입니다. 하지만 역사가 짧은 이 종목을 분석하기 어려운데요. 이와 거의 흡사한 BIL ETF와 비교해 미래를 예측해 보겠습니다.
목록
SGOV ETF 구성 및 특징
SGOV ETF 구성을 먼저 확인해 볼까요?
- 종목명: iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF
- 운용사: iShares
- 벤치마크 지수: ICE BofA 0-3 M US Trsy Bill TR USD
- 상장일: 2020.05.26.
- 투자 방식: 0개월 ~ 3개월 단기 국채 투자
- 총 보수 비용: 0.09%
- 현재가(2024.11.15. 기준): $ 100.48
- 시가총액: $ 27,279.9M
- 상장 주식 수: 272,000,000 주
- 평균 거래량: 508만 주
- 배당 주기: 월 배당
- 연 배당률: 5.24%
SGOV의 가장 큰 특징은 역시 ‘미국 단기 국채’에 투자한다는 점인데요. 세부 구성 종목을 살펴볼까요?
| 구성 | SGOV |
|---|---|
| 1위 | United States Treasury Bills 0% (12.13%) |
| 2위 | United States Treasury Bills 0% (11.97%) |
| 3위 | United States Treasury Bills 0% (10.91%) |
| 4위 | United States Treasury Bills 0% (10.86%) |
| 5위 | United States Treasury Bills 0% (10.65%) |
| 6위 | United States Treasury Bills 0% (9.43%) |
| 7위 | United States Treasury Bills 0% (9.34%) |
| 8위 | United States Treasury Bills 0% (6.07%) |
| 9위 | United States Treasury Bills 0% (6.01%) |
| 10위 | United States Treasury Bills 0% (5.02%) |
세부 종목 모두 단기 미국 국채로 구성되어 있습니다. 이렇게 단기 국채로 구성된 ETF의 장점이자 단점은 주가의 변화가 거의 없다는 점입니다.
SGOV의 상장일부터 현재까지 주가 변화입니다. 변동폭이 커 보이지만 고작 $ 100에서 $ 100.75 사이입니다. 주가 변동에 의한 위험도가 거의 없기 때문에 ETF 위험성은 0%라고 봐도 무방합니다. 반면 주가 변동에 의한 수익도 기대할 수 없다는 점은 단점이라고 할 수 있습니다.
이 종목은 상장일이 오래되지 않아 충분한 데이터가 없습니다. 그래서 거의 유사한 종목인 BIL ETF를 통해 주가 분석을 해 보았습니다.
상장일이 16년 정도 된 BIL ETF의 장기 차트입니다. 사진상으로 주가 변동폭이 커 보이지만 사실 $ 91과 $ 92 사이를 넘지 않는 매우 주가가 안정적인 종목입니다. 그렇다면 이 종목의 투자 포인트는 무엇일까요? 맞습니다. 바로 ‘매월 지급되는 배당금’입니다.
SGOV 배당 분석
SGOV 배당금과 배당 수익률을 분석해 보겠습니다. 최근 3년 배당금을 확인해 볼까요?
| 배당 월 | 1주당 배당금 | 배당락일 | 배당일 | 배당금 지급일 |
|---|---|---|---|---|
| 2024년 11월 | $ 0.4152 | 2024.11.01. | 2024.11.01. | 2024.11.06. |
| 2024년 10월 | $ 0.4296 | 2024.10.01. | 2024.10.01. | 2024.10.04. |
| 2024년 9월 | $ 0.4435 | 2024.09.03. | 2024.09.03. | 2024.09.06. |
| 2024년 8월 | $ 0.4532 | 2024.08.01. | 2024.08.01. | 2024.08.06. |
| 2024년 7월 | $ 0.4388 | 2024.07.01. | 2024.07.01. | 2024.07.05. |
| 2024년 6월 | $ 0.4397 | 2024.06.03. | 2024.06.03. | 2024.06.07. |
| 2024년 5월 | $ 0.4276 | 2024.05.01. | 2024.05.01. | 2024.05.07. |
| 2024년 4월 | $ 0.4499 | 2024.04.01. | 2024.04.01. | 2024.04.05. |
| 2024년 3월 | $ 0.4097 | 2024.03.01. | 2024.03.01. | 2024.03.07. |
| 2024년 2월 | $ 0.4581 | 2024.02.01. | 2024.02.01. | 2024.02.07. |
| 2023년 12월 2차 | $ 0.4545 | 2023.12.14. | 2023.12.15. | 2023.12.20. |
| 2023년 12월 1차 | $ 0.4432 | 2023.12.01. | 2023.12.04. | 2023.12.07. |
| 2023년 11월 | $ 0.427 | 2023.11.01. | 2023.11.02. | 2023.11.07. |
| 2023년 10월 | $ 0.4118 | 2023.10.02. | 2023.10.03. | 2023.10.06. |
| 2023년 9월 | $ 0.4306 | 2023.09.01. | 2023.09.05. | 2023.09.08. |
| 2023년 8월 | $ 0.4415 | 2003.08.01. | 2023.08.02. | 2023.08.07. |
| 2023년 7월 | $ 0.4166 | 2023.07.03. | 2023.07.05. | 2023.07.10. |
| 2023년 6월 | $ 0.432 | 2023.06.01. | 2023.06.02. | 2023.06.07. |
| 2023년 5월 | $ 0.3921 | 2023.05.01. | 2023.05.02. | 2023.05.05. |
| 2023년 4월 | $ 0.3616 | 2023.04.03. | 2023.04.04. | 2023.04.07. |
| 2023년 3월 | $ 0.278 | 2023.03.01. | 2023.03.02. | 2023.03.07. |
| 2023년 2월 | $ 0.3936 | 2023.02.01. | 2023.02.02. | 2023.02.07. |
| 2022년 12월 2차 | $ 0.3267 | 2022.12.12. | 2022.12.16. | 2022.12.21. |
| 2022년 12월 1차 | $ 0.2835 | 2022.12.01. | 2022.12.02 | 2022.12.07. |
| 2022년 11월 | $ 0.2406 | 2022.11.01. | 2022.11.02. | 2022.11.07. |
| 2022년 10월 | $ 0.1566 | 2022.10.03. | 2022.10.04. | 2022.10.07. |
| 2022년 9월 | $ 0.168 | 2022.09.01. | 2022.09.02. | 2022.09.08. |
| 2022년 8월 | $ 0.1157 | 2022.08.01. | 2022.08.02. | 2022.08.05. |
| 2022년 7월 | $ 0.069 | 2022.07.01. | 2022.07.05. | 2022.07.08. |
| 2022년 6월 | $ 0.0414 | 2022.06.01. | 2022.06.02. | 2022.06.07. |
| 2022년 5월 | $ 0.0246 | 2022.05.02. | 2022.05.03. | 2022.05.06. |
| 2022년 4월 | $ 0.0184 | 2022.04.01. | 2022.04.04. | 2022.04.07. |
| 2022년 3월 | $ 0.0083 | 2022.03.01. | 2022.03.02. | 2022.03.07. |
| 2022년 2월 | $ 0.0018 | 2022.02.01. | 2022.02.02. | 2022.02.07. |
매월 초 SGOV 배당금이 지급됩니다. 독특한 점은 1월 배당금 지급은 없고, 12월 2번 배당금이 지급됩니다. 연도 별 배당금이 차이가 나는데요. 연도별 배당률을 확인해 보겠습니다.
| 연도 | 배당률 |
|---|---|
| 2024년 진행 중 | 5.13% |
| 2023년 | 3.27% |
| 2022년 | 0.34% |
| 2021년 | 0.05% |
| 2020년 | 0.02% |
2020년, 2021년 SGOV 배당률은 각각 0.02%, 0.05%였습니다. 2022년부터 조금씩 상승해 2023년 3.27%, 2024년 11월 기준 5.13%로 높은 배당금을 지급하고 있습니다. 왜 이렇게 연도별 배당률의 차이가 발생하는 것일까요? 그 이유는 바로 ‘미국 기준 금리’입니다. 단기 미국 국채 ETF인 만큼 미국 기준 금리에 따른 배당률 차이가 명확합니다. 이는 다음 챕터인 ‘투자 전략’ 편에서 더욱 상세하게 안내해 드립니다.
SGOV 투자 전략
SGOV 투자 전략은 단 하나! 바로 ‘배당금’입니다. 주가의 변동은 거의 없으니 배당금을 지급을 통한 투자 전략을 세워야 하는데요. 앞서 언급해 드린 바와 같이 SGOV ETF는 미국 기준 금리에 따라 배당률의 차이가 많이 발생합니다.
위 차트는 지난 10년간 미국 기준 금리 변동 차트입니다. 이를 SGOV 배당률과 비교해 보면 아래와 같은데요.
- 2020년
- 미국 기준 금리: 1.75% > 0.25%
- SGOV 배당률: 0.02%
- 2021년
- 미국 기준 금리: 0.25%
- SGOV 배당률: 0.05%
- 2022년
- 미국 기준 금리: 0.25% > 4.50%
- SGOV 배당률: 0.34%
- 2023년
- 미국 기준 금리: 4.50% > 5.50%
- SGOV 배당률: 3.27%
- 2024년 (진행 중)
- 미국 기준 금리: 5.50% > 4.75%
- SGOV 배당률: 5.13%
연도별 배당률을 보면 SGOV 투자 적기를 예상할 수 있는데요. 2020년은 SGOV ETF 상장 초기이기 때문에 배당률이 제대로 정립되지 않았습니다. 더군다나 코로나19 발생으로 인해 미국 기준 금리는 0.25%로 급격하게 내렸기 때문에 배당금이 거의 발생하지 않았습니다. 2021년 또한 미국 기준 금리가 매우 낮은 상태였기 때문에 배당금은 거의 없습니다. 2022년부터 미국 기준 금리는 급격하게 올라가게 되고 SGOV 배당금 또한 상승합니다. 2023년, 2024년은 미국 기준 금리 고점 시기입니다. 이 종목의 배당금 또한 2024년에 가장 많이 지급됩니다.
다른 ETF 보다 명확한 투자 포인트가 정해졌지요? 미국 기준 금리가 높을 때 투자하면 안정적인 배당급 지급을 받을 수 있는 종목입니다. 사실 은퇴 시기가 많이 남은 투자자들은 이 종목을 그리 추천드리지 않습니다. 투자 대비 성과가 그리 우수하지 않기 때문이죠. 은퇴 시기가 많이 남은 투자자들은 주가 성장 ETF가 더 나은 선택입니다. 하지만 은퇴 시기가 임박했거나, 은퇴한 투자자라면 SGOV의 선택도 나쁘지 않습니다. 포트폴리오 일부로 편입시켜 안정적인 배당금을 지급받는 전략이지요.
단기 국채 ETF 보다 조금 더 위험도가 높지만 성과는 우수한 미국 국채 ETF도 있습니다. 이 종목들이 궁금하다면 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.
[지금 투자하기 좋은 미국 국채 ETF 순위 비교 best 5]
지금까지 미국 단기 국채 ETF인 SGOV 종목 분석과 투자 요령에 대해 안내해 드렸습니다. 미국 기준 금리의 영향이 막대한 종목인 만큼 투자 포인트 찾는 방법도 어렵지 않은 종목인데요. 이 종목에 투자하려면 가장 먼저 미국 기준 금리 상승 여부를 확인하세요. 3.00% 이상 유지된다면 투자를 준비하시길 바랍니다. 인플레이션이 극심해져 미국 기준 금리가 5.50% 이상 올라간다면 더 큰 수익을 기대할 수 있는 종목입니다. 당분간 인플레이션 시대이므로 이 종목은 유심히 지켜보시길 바랍니다.
인기 급상승 투자 꿀팁!
- 한국 (국내) 월배당 ETF 추천 Best 10 (1편: 1 ~ 5위)
- 인기 있는 미국 배당주 ETF 순위 Top 20 (월배당)
- 비트코인 ETF 종류 및 티커: 성향별 추천 종목 6가지
- 금 투자하지 마라? 인플레이션 시대 투자 방법!
함께 알아두면 유용한 투자 꿀팁!
- 월배당 ETF 단점 3가지 체크로 수익률 극대화하기!
- 너무 쉽게 미국 국채 사는 법 3가지 (투자 요령)
- S&P 500 ETF 장기투자 전망? 종류별 투자하는 법
- 연금저축 IRP ISA 순서 포인트!(나이, 납입 금액 별)