나스닥 100 지수 추종하는 대표적인 ETF인 QQQ에 투자하려니 주가가 너무 올랐나요? 그렇다면 QQQM을 눈여겨보세요. 이 글은 너무 비슷해 헷갈리는 QQQ, QQQM 차이를 알아보고 나에게 맞는 종목을 안내해 드립니다.
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QQQ, QQQM ETF 다르긴 하나요?
나스닥 100 지수를 그대로 따라가고 있다고 해도 무방한 종목이 QQQ인데요. QQQM은 QQQ와 얼마나 동일한지 차트를 통해 확인해 보겠습니다.
QQQM 상장 후 주가 흐름을 QQQ와 비교해 보았는데요. 쌍둥이라고 불려도 될 만큼 차이가 없습니다. 재미있는 사실은 두 종목 모두 발행사가 Invesco로 동일합니다. 그렇다면 동일한 종목이라고 할 수 있는데 왜 QQQM이 출시되었을까요? 가장 큰 이유는 QQQ의 주가 때문입니다. 아래 차트를 볼까요?
1999년에 상장한 QQQ는 2024년 8월 말 기준 무려 1,000% 이상 상승했습니다. 그만큼 매수 가격도 높아졌다는 의미이죠. 그래서 인베스코에서는 누구나 저렴하게 매수할 수 있는 저가 버전인 QQQM을 상장하게 된 것이죠. 그런데 QQQM은 QQQ와 달리 인기가 그렇게 높지 않습니다.
| 순위 | 종목 | 현재가 | 순자산 |
|---|---|---|---|
| 1 | SPY | $562.13 | $5,686.56억 |
| 2 | IVV | $565.23 | $5,196.67억 |
| 3 | VOO | $516.66 | $5,064.37억 |
| 4 | VTI | $277.59 | $4,294.97억 |
| 5 | QQQ | $480.00 | $2,918.92억 |
| 6 | VUG | $377.79 | $1,371.48억 |
| 7 | VTV | $170.50 | $1,247.12억 |
| 8 | AGG | $100.77 | $1,171.34억 |
| 9 | BND | $74.75 | $1,146.05억 |
| 10 | IWF | $368.11 | $969.30억 |
| 11 | IJH | $61.96 | $898.19억 |
| 12 | IJR | $116.45 | $866.96억 |
| 13 | VIG | $193.57 | $840.02억 |
| 14 | VGT | $580.01 | $762.56억 |
| 15 | XLK | $223.96 | $708.44억 |
| 16 | IWM | $220.38 | $701.44억 |
| 17 | GLD | $232.02 | $691.04억 |
| 18 | VO | $256.54 | $678.88억 |
| 19 | TLT | $98.39 | $625.86억 |
| 20 | ITOT | $123.23 | $607.55억 |
| 21 | RSP | $174.30 | $601.03억 |
| 22 | SCHD | $83.52 | $597.38억 |
| 23 | VB | $233.35 | $592.14억 |
| 24 | IWD | $185.86 | $590.41억 |
| 25 | VYM | $125.77 | $574.42억 |
| 26 | IVW | $93.88 | $534.50억 |
| 27 | QUAL | $177.38 | $490.19억 |
| 28 | SCHX | $66.48 | $448.06억 |
| 29 | SPLG | $66.10 | $440.67억 |
| 31 | XLF | $44.43 | $438.64억 |
| 32 | XLV | $155.45 | $419.75억 |
| 33 | IWB | $308.14 | $378.94억 |
| 34 | VV | $257.87 | $373.63억 |
| 35 | XLE | $90.39 | $371.46억 |
| 36 | IWR | $86.33 | $360.06억 |
| 37 | DIA | $411.83 | $351.98억 |
| 38 | IVE | $193.29 | $346.66억 |
| 39 | JEPI | $58.11 | $346.30억 |
| 40 | SCHG | $102.25 | $318.59억 |
| 41 | QQQM | $197.53 | $318.52억 |
2024년 8월 말 기준 QQQ는 순자산 총액 기준 미국 ETF 5위에 랭크되어 있습니다. QQQM은 41위에 랭크되어 있는데요. 주가 흐름은 동일한데 왜 이렇게 두 종목의 인기의 차이가 날까요? QQQM의 치명적인 단점이 있을까요? 그 차이를 알아보겠습니다.
QQQ VS QQQM 차이
QQQ, QQQM 차이를 쉽게 알아보기 위해 차트로 비교해 보았습니다.
| 구성 | Invesco QQQ Trust | Invesco NASDAQ 100 ETF |
|---|---|---|
| 티커 | QQQ | QQQM |
| 유형 | ETF | ETF |
| 기초자산 | 주식 | 주식 |
| 특징 | 나스닥 100 index | 나스닥 100 index |
| 기초지수 | NASDAQ 100 TR USD | NASDAQ 100 TR USD |
| 실부담비용 | 0.2000% | 0.1500% |
| 발행사 | Invesco | Invesco |
| 상장일 | 1999.03.10 | 2020.10.13 |
| 순자산총액 | $ 291,892.5M | $ 31,852.4M |
| 현재가 (2024.08.26. 기준) | 480.00 | 197.53 |
| 평균 거래량 | 3,634.29만주 | 182.88만주 |
| 연 분배율(최근 1년) | 0.60% | 0.65% |
두 종목 모두 나스닥 100 지수를 추종하는 종목입니다. 발행사도 INVESCO로 동일합니다. QQQ의 상장일은 1993년 3월 10일로 무려 25년의 전통을 자랑하는데요. 앞서 안내해 드린 바와 같이 상장 시기부터 장기투자했다면 무려 1,000배 이상의 큰 이익을 얻을 수 있었습니다. 그래서 두 종목의 첫 번째 차이점이 바로 ‘주가’라고 할 수 있습니다.
1. QQQ, QQQM 주가
QQQM은 누구나 쉽게 QQQ에 투자할 수 있도록 저렴한 버전으로 2020년에 출시했는데요. 의외로 인기가 그렇게 높지 않습니다. 그 이유는 취지와 달리 발행가가 너무 높았기 때문입니다.
QQQM 발행가는 약 121달러로 이 시기의 QQQ 주가는 약 282달러였습니다. 필자는 이 부분이 아쉬운데요. SPY와 SPLG처럼 발행가 차이가 크게 설정했다면, 지금보다 훨씬 인기가 좋았을 것이라고 생각합니다. 한마디로 어정쩡한 종목이 되어 버렸죠.
2. QQQM 수수료
QQQM 수수료는 QQQ보다 0.05% p 낮게 책정되었는데요. 이 부분도 조금 아쉽습니다. QQQ는 0.2%의 연간 수수료가 발생하는데요. 만약 장기투자했다면 수수료는 얼마나 발생했을까요?
$ 10,000를 QQQ 장기투자했다면 발생하는 수수료는 $ 3,225(약 400만 원)입니다.
$ 10,000를 QQQM 장기투자했다면 발생하는 수수료는 $ 2,427(약 300만 원)입니다. 의외로 큰 차이가 나지 않습니다. 필자 개인적인 의견은 0.10% 이하로 책정되었다면 인기가 좋은 종목으로 성장했을 것이라고 생각합니다. 하지만 투자 디테일을 철저하게 계산하는 투자자들은 QQQ보다 당연히 QQQM을 선택할 것입니다. 동일한 발행사, 주가 흐름인데 QQQ를 선택할 이유가 없기 때문이죠.
3. QQQ, QQQM 배당금
QQQ, QQQM 배당금은 거의 없는 것으로 유명한데요. 그 이유가 있습니다. 나스닥 100 지수는 기술주 비중이 큰데요. 이 두 종목도 마찬가지입니다.
| 구성 | QQQ | QQQM |
|---|---|---|
| 구성종목수 | 102개 | 104개 |
| 구성비중 1 | 애플 (8.94%) | 애플 (8.94%) |
| 구성비중 2 | 엔비디아 (8.14%) | 엔비디아 (8.14%) |
| 구성비중 3 | 마이크로소프트 (8.11%) | 마이크로소프트 (8.11%) |
| 구성비중 4 | 브로드컴 (5.11%) | 브로드컴 (5.11%) |
| 구성비중 5 | 아마존닷컴 (4.82%) | 아마존닷컴 (4.83%) |
| 구성비중 6 | 메타 플랫폼스 (4.80%) | 메타 플랫폼스 (4.81%) |
| 구성비중 7 | 테슬라 (2.77%) | 테슬라 (2.78%) |
| 구성비중 8 | 코스트코 홀세일 (2.60%) | 코스트코 홀세일 (2.60%) |
| 구성비중 9 | 알파벳 Class A (2.51%) | 알파벳 Class A (2.51%) |
| 구성비중 10 | 알파벳 Class C (2.42%) | 알파벳 Class C (2.43%) |
100여 개의 구성 종목 중 IT 종목이 무려 50%가 넘게 구성되어 있습니다. 이 때문에 높은 주가 상승이 있을 수 있었습니다. 하지만 기술주는 배당이 적거나 거의 없는데요. 배당 보다 미래 가치에 투자하기 때문이죠. 그렇다고 배당금이 전혀 없는 것은 아닙니다. 두 종목 모두 분기 배당으로 1년에 4회 지급합니다.
- 3월, 6월, 9월, 12월 배당
두 종목의 배당금 현황을 살펴볼까요? 우선 QQQ입니다.
| 연도 | 배당금 | 배당율 | 배당 성장률(전년 대비) |
|---|---|---|---|
| 2024 | $ 1.335 (2분기까지 배당) | 0.60% | – |
| 2023 | $ 2.5358 | 0.63% | 18.77% |
| 2022 | $ 2.1351 | 0.60% | 25.83% |
| 2021 | $ 1.6968 | 0.50% | -2.29% |
| 2020 | $ 1.7365 | 0.66% | 9.80% |
| 2019 | $ 1.5816 | 0.80% | 12.55% |
QQQ 배당률은 보통 0.50% ~ 0.70% 사이입니다. 상당히 낮은 배당금입니다. 하지만 QQQ를 배당금 목적으로 투자하는 분들은 없을 것입니다. QQQM 배당은 어떨까요?
| 연도 | 배당금 | 배당율 | 배당 성장률(전년 대비) |
|---|---|---|---|
| 2024 | $ 0.6653 (2분기까지 배당) | 0.64% | – |
| 2023 | $ 1.0965 | 0.69% | 19.90% |
| 2022 | $ 0.9145 | 0.58% | 39.64% |
| 2021 | $ 0.6549 | 0.32% | 217.53% |
| 2020 | $ 0.2063 | 0.02% | – |
QQQ와 거의 동일합니다.
QQQ, QQQM 투자 포인트
이제 두 종목 중 선택의 어려움은 없을 것입니다. 자연스럽게 ‘QQQM’을 선택할 것입니다. QQQ 대비 저렴한 주가와 수수료 덕분인데요. 나스닥 100 장기투자했다면 성과가 어떻게 되었는지 확인해 보겠습니다.
2000년 초부터 장기투자했다면 6배의 큰 수익을 얻을 수 있습니다. 대단하지요? 하지만 조심해야 할 포인트가 여럿 존재하는데요.
2000년 초에 목돈을 투자했다면 원금 회복까지 15년 정도 기다려야 했습니다. 이렇게 긴 시간을 견딜 수 있는 투자자는 과연 몇 명이나 될까요? 이런 역사가 반복될 수 있기 때문에 분할 매수 방법을 선택하는 것을 추천드립니다. 그렇다면 이런 구간만 조심하면 될까요?
위 차트는 연도별 최대 하락폭(MDD)인데요. 2002년의 최대 하락폭은 -81.08%입니다. 이 당시를 되짚어보면 IT 버블 붕괴 쇼크가 발생했습니다. 2009년에는 리먼브라더스 쇼크로 -74.27%의 하락폭이 발생했습니다. 2022년에는 -32.58%의 최대 하락폭이 발생했습니다. 이처럼 나스닥 100은 상승세를 타면 누구보다 높은 수익을 가져다주지만, 하락세를 타면 자산의 80%까지 손해를 볼 수 있다는 점을 명심해야 합니다. 필자 생각은 이렇게 변동성이 큰 종목에 몰빵 투자는 금지입니다.
지금까지 QQQ, QQQM 차이를 알아보고 선택해야 하는 종목을 알아보았습니다. 필자라면 QQQ에 비해 비인기 종목인 QQQM을 선택할 것입니다. 오로지 조금이라도 더 저렴한 ‘수수료’ 때문인데요. 필자 투자 전략은 장기투자가 베이스이기 때문에 종목 선택 전 수수료 체크는 필수입니다. 단기 투자라도 동일한 주가 흐름이라면 수수료가 조금이라도 더 저렴한 종목이 낫지 않을까요? 투자자 입장에서 승자는 ‘QQQM’입니다.
대박? 쪽박? 나스닥 100 투자 종목!
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