매년 부담되는 자동차세 계산해 보셨나요? 그렇다면 다양한 할인 방법이 있는 것도 알고 계시나요? 이 글은 매년 발생되는 자동차 세금을 가장 많이 할인받는 방법을 알려드립니다.
목차
1. 자동차세?
자동차세는 지방세에 해당이 됩니다. 과세대상은 자동차를 소유하고 있는 사람에게 부과가 됩니다. 자동차세 계산을 하려면 확인해야 하는 사항이 있습니다. 그 이유는 차종, 연식, 배기량 등에 따라 발생되는 세금이 달라지기 때문입니다. 자동차세 계산 방식은 다음과 같습니다.
자동차세 = 배기량 * (1 – 자동차 연식에 따른 할인율) * 교육세(비영업용 만 해당)
납부 대상 차종은 다음과 같습니다.
| 승용차 |
| 승합 자동차(버스 등) |
| 화물 자동차 |
| 특수 자동차 |
| 삼륜이하 소형 자동차 |
배기량(cc) 당 세액(원/cc)는 다음과 같습니다. 영업용과 비영업용 자동차에 따른 세액의 차이가 있습니다.
| 영업용 배기량(cc) | 세액(원/cc) | 비영업용 배기량(cc) | 세액(원/cc) |
| 1,000 이하 | 18 | 1,000 이하 | 80 |
| 1,600 이하 | 18 | 1,600 이하 | 140 |
| 2,000 이하 | 19 | 1,600 초과 | 200 |
| 2,500 이하 | 19 | ||
| 2,500 초과 | 24 |
자동차 연식에 따른 할인율도 차이가 납니다. 신차 구입 후 3년이 지난 자동차는 5%의 할인율을 시작으로 최대 50%까지 할인이 됩니다. 다음은 자동차 연식에 따른 할인율 안내입니다.
| 신차 구입 후 | 할인율 |
| 3년 | 5% |
| 4년 | 10% |
| 5년 | 15% |
| 6년 | 20% |
| 7년 | 25% |
| 8년 | 30% |
| 9년 | 35% |
| 10년 | 40% |
| 11년 | 45% |
| 12년 | 50% |
비영업용 자동차의 경우 자동차세에 대한 교육세가 30% 추가됩니다. 다음은 비영업용 자동차 연식 별 자동차세 계산을 한 예상 결과입니다.
| 연식 | 3년 미만 | 3년 | 4년 | 5년 | 6년 | 7년 | 8년 | 9년 | 10년 | 11년 | 12년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 경감율 | 0% | 5% | 10% | 15% | 20% | 25% | 30% | 35% | 40% | 45% | 50% |
| 800cc | 83,200 | 79,040 | 74,880 | 70,720 | 66,560 | 62,400 | 58,240 | 54,080 | 49,920 | 45,760 | 41,600 |
| 1,000cc | 104,000 | 98,800 | 93,600 | 88,400 | 83,200 | 78,000 | 72,800 | 67,600 | 62,400 | 57,200 | 52,000 |
| 1,300cc | 236,600 | 224,770 | 212,940 | 201,110 | 189,280 | 177,450 | 165,620 | 153,790 | 141,960 | 130,130 | 118,300 |
| 1,500cc | 273,000 | 259,350 | 245,700 | 232,050 | 218,400 | 204,750 | 191,100 | 177,450 | 163,800 | 150,150 | 136,500 |
| 1,600cc | 291,200 | 276,640 | 262,080 | 247,520 | 232,960 | 218,400 | 203,840 | 189,280 | 174,720 | 160,160 | 145,600 |
| 1,800cc | 468,000 | 444,600 | 421,200 | 397,800 | 374,400 | 351,000 | 327,600 | 304,200 | 280,800 | 257,400 | 234,000 |
| 2,000cc | 520,000 | 494,000 | 468,000 | 442,000 | 416,000 | 390,000 | 364,000 | 338,000 | 312,000 | 286,000 | 260,000 |
| 2,200cc | 572,000 | 543,400 | 514,800 | 486,200 | 457,600 | 429,000 | 400,400 | 371,800 | 343,200 | 314,600 | 286,000 |
| 2,500cc | 650,000 | 617,500 | 585,000 | 552,500 | 520,000 | 487,500 | 455,000 | 422,500 | 390,000 | 357,500 | 325,000 |
| 2,700cc | 702,000 | 666,900 | 631,800 | 596,700 | 561,600 | 526,500 | 491,400 | 456,300 | 421,200 | 386,100 | 351,000 |
| 2,800cc | 728,000 | 691,600 | 655,200 | 618,800 | 582,400 | 546,000 | 509,600 | 473,200 | 436,800 | 400,400 | 364,000 |
| 2,900cc | 754,000 | 716,300 | 678,600 | 640,900 | 603,200 | 565,500 | 527,800 | 490,100 | 452,400 | 414,700 | 377,000 |
| 3,000cc | 780,000 | 741,000 | 702,000 | 663,000 | 624,000 | 585,000 | 546,000 | 507,000 | 468,000 | 429,000 | 390,000 |
| 3,200cc | 832,000 | 790,400 | 748,800 | 707,200 | 665,600 | 624,000 | 582,400 | 540,800 | 499,200 | 457,600 | 416,000 |
| 3,500cc | 910,000 | 864,500 | 819,000 | 773,500 | 728,000 | 682,500 | 637,000 | 591,500 | 546,000 | 500,500 | 455,000 |
| 3,800cc | 988,000 | 938,600 | 889,200 | 839,800 | 790,400 | 741,000 | 691,600 | 642,200 | 592,800 | 543,400 | 494,000 |
| 5,000cc | 1,300,000 | 1,235,000 | 1,170,000 | 1,105,000 | 1,040,000 | 975,000 | 910,000 | 845,000 | 780,000 | 715,000 | 650,000 |
소유한 자동차마다 배기량이 다르니 자세한 자동차세 계산을 위해 위택스에서 제공하는 <자동차세 계산기>를 링크해 드리겠습니다. 참고 부탁드립니다.
전기차 자동차세 계산은 배기량 별로 부과할 수 없습니다. 전기차는 ‘그 밖의 승용 자동차로 분류’됩니다.
| 구분 | 영업용 | 비영업용 |
| 자동차세 | 20,000원 | 130,000원 |
중고차 자동차세 계산은 어떻게 할까요? 중고차의 경우 구매 시점부터 ‘일할 계산’ 방식으로 계산됩니다.
중고차 자동차세 = 연간 자동차세 * 과세대상 기간(보유일수)/ 해당 연도의 총 일수
예를 들어 신차 구입 후 3년이 지난 자동차(2,000cc)를 12월 1일에 중고로 구매하였다면 자동차세 계산 결과는 다음과 같습니다.
494,000원(연간 자동차세) * 31일(보유 일수) / 365일(해당 연도의 총 일수) = 41,956원
2. 자동차세 할인받기
배기량이 높은 자동차일수록 자동차세는 많아질 수밖에 없습니다. 이는 자동차 소유주의 부담 증가로 이어집니다. 자동차세 계산 후 세금이 많이 발생했다면 이 방법을 사용하세요. 최대 19.15% 할인의 혜택을 누릴 수 있습니다.
1) 자동차세 연납
자동차세 1년에 몇 번 납부하는지 아시나요? 총 두 번의 분기로 나누어 납부하게 됩니다. 그런데 연초에 모두 납부(선납) 하게 되면 7.0% 할인이 됩니다. 혹시 연초에 납부하지 못했더라도 걱정하지 마세요. 할인율이 줄긴 하지만 혜택을 누릴 수 있습니다. 다음은 자동차세 납부 시기에 따른 할인 혜택 안내입니다.
| 신고 납부 기간 | 과세 기간 | 공제액 |
| 1월 16일 ~ 1월 31일 | 1월 ~ 12월 | 연세액의 7.00% |
| 3월 16일 ~ 3월 31일 | 1월 ~ 12월 | 연세액의 5.30% |
| 6월 16일 ~ 6월 30일 | 7월 ~ 12월 | 연세액의 3.50% |
| 9월 16일 ~ 9월 30일 | 7월 ~ 12월 | 연세액의 1.70% |
2023년 1월 16일부터 1월 31일까지 신청하게 되면 무려 7.00% 할인이 됩니다. 세금 납부 가능한 분들은 반드시 할인 혜택을 누리세요. 다음은 자동차세 연납 신청 방법입니다.
<위택스 홈페이지>에 접속합니다. [로그인] 후 우측 상단 [전체 메뉴]를 클릭합니다. [부가서비스] 항목에서 [자동차세 연납 신청]을 클릭합니다.
- [신고자 인적 사항]을 입력합니다.
- 로그인 회원은 신고자 인적 사항은 자동으로 채워집니다.
- 비회원의 경우 직접 입력합니다.
- [자동차 등록지]를 선택하고, [자동차 번호]를 정확히 입력합니다.
- 입력 후 [검색]을 클릭합니다.
- 검색 결과 입력한 정보에 대한 과세 정보를 확인 후 신고 완료할 수 있습니다.
- 과세 정보 조회할 수 없을 경우 사업자 번호로 검색을 시행합니다.
- [신청자 인적 사항]: 차량 정보 검색 화면에서 입력한 정보를 화면에 보여줍니다.
- [차량 정보]: 차량 정보 검색 화면에서 입력한 정보를 화면에 보여줍니다.
- [신고 세액]: 납부해야 될 세액입니다.
- [환급 계좌]: 환급금이 발생할 경우를 대비해 은행 및 계좌 검증을 진행합니다. 선택 사항이므로 필요한 신청자만 진행합니다. 납세자 본인의 계좌번호를 입력해야 합니다.
- 모든 절차가 완료되면 [신청]을 클릭합니다.
- [납세번호/ 전자납부번호]: 납부할 납세번호와 전자납부번호입니다.
- [차량 정보]: 납부할 자동차의 정보입니다.
- [신고세액]: 납부할 세금입니다.
- [환급계좌]: 입력을 진행했다면 환급 계좌 확인이 됩니다.
- [즉시 납부]: 추후 납부도 가능합니다. 납세자의 선택입니다.
자동차세 연납 신청 시 주의 사항이 있습니다.
- 연납 신고 후 미납 시 정기분으로 과세 됩니다.
- 연납 신청은 1월, 3월, 6월, 9월에만 가능합니다. (해당 월 16일부터 가능)
- 공동명의 차량의 경우 대표 명의자로 신청 가능합니다.
- 자동차 정보 검색이 불가능한 경우 관할 자치단체로 유선 신청 가능합니다.
- 서울 지역 연납 신청 희망자는 <서울시 이택스>에서 신청 가능합니다.
- 납부는 홈택스에서 가능합니다.
- 그 외 지역 연납 신청 희망자는 홈택스에서 신청 가능합니다.
- 전기차 자동차세 연납 할인 혜택도 가능합니다. 하지만 자동차 연식에 따른 절감 혜택이 적용되지 않습니다.
2) 승용차 마일리지 (승용차 요일제)
자동차세 할인받는 방법 두 번째로 소개할 혜택이 ‘승용차 요일제’ 신청입니다. ‘승용차 요일제’는 명칭이 ‘승용차 마일리지’로 바뀐 자치단체가 있습니다. 그에 따른 혜택도 조금씩 차이가 있습니다. 자동차세를 10% 경감해 주는 자치단체가 있고, 마일리지 포인트 적립방식으로 각종 지방세 납부, 현금 전환, 모바일 상품권 교환, 기부 등 다양한 방식으로 지급받을 수 있습니다. 다음은 ‘승용차 마일리지’ 시행 중인 자치단체 안내입니다.
| 자치 단체(클릭 시 홈페이지 연결) | 지원 혜택 |
| 서울특별시 승용차 마일리지 | 현금 전환 자동차세(지방세 납부) 모바일 상품권 교환 기부 |
| 부산광역시 승용차 요일제 | 자동차세 10% 감면 공영 주차장 20 ~ 50% 할인 거주지 전용 주차장 요금 20% 할인 교통유발부담금 최대 20% 감면 |
| 인천광역시 승용차 요일제 | 자동차세 5% 감면 공영주차장 30 ~ 50% 할인 (인천 내) 거주자 우선 주차구획 배정 시 가점 부여 교통유발부담금 20% 감면 한림병원 종합검진비 50% 할인 인천 백병원 종합 검진비 30% 할인 청라 여성 병원 종합 검진비 20% 할인 |
| 대구광역시 승용차 요일제 | 공영주차장 50% 할인 거주자 우선 주차구획 배정 시 가점 부여 대중교통 마일리지 지급 교통유발부담금 30% 감면 45개 할인 가맹점 쿠폰 발행 |
| 대전광역시 승용차 요일제 | 자동차세 10% 감면 공영주차장 50% 할인 90개 할인 가맹점 쿠폰 발행 |
자치단체별 혜택의 차이가 있습니다. 승용차 요일제 신청 후 5회 이상 미 준수 시 혜택이 적용되지 않습니다. 자동차세 혜택을 살펴보면 최대 10% 감면 가능한 곳도 있습니다. 부산, 대전 거주자라면 자동차세 연납과 함께 신청 시 최대 17.00% 자동차세 할인 가능합니다. 자동차세 계산 시 최대 할인 방법에 대해 알아보았습니다. 다음은 자동차세 납부에 대한 안내입니다.
3. 자동차세 납부 시기 2023
자동차세 납부 시기는 다음과 같습니다.
- 1분기 납부 기간: 6월 16일 ~ 6월 30일
- 2분기 납부 기간: 12월 16일 ~ 12월 31일
그렇다면 자동차세 납부는 어디서 할까요? <위택스 홈페이지>에서 가능합니다. 자동차세 납부 확인도 ‘위택스 홈페이지’에서 가능합니다.
위택스 홈페이지에서 [납부결과]를 클릭 후 [전자납부번호 조회] 또는 [납세자 일괄 조회]로 본인 인증 후 가능합니다.
위의 사진과 같이 [지방세]를 선택하고 기간을 설정 후 [검색]을 진행합니다. 선택한 기간 동안 납부한 지방세 목록이 화면에 보입니다. ‘세목‘ 부분에서 납부한 세금의 종류 확인이 가능합니다.
자동차세 미납하게 되면 가산금 부과됩니다. 지방세 징수 법에 따라, 납부기한 지난날부터 3%의 가산금이 발생됩니다. 1개월 경과 시마다 0.75%씩 중가산 됩니다. 계속 연체하면 지방세법 131조에 따라 자동차 번호판을 영치합니다. 다음은 자동차세 미납 조회 방법 안내입니다.
위택스 홈페이지 화면에서 [납부하기]를 클릭 후, [지방세]를 클릭합니다.
조회 기간을 설정 후 ‘조회 대상’에서 [체납/수납 확인 중]만 선택 후 검색합니다. 미납된 자동차세가 있다면 조회가 됩니다. 최대한 빨리 납부하시길 바랍니다.
4. 자동차세 환급 신청 및 조회
혹시 자동차세를 연납으로 납부 후 매매 또는 폐차 예정이면 이 챕터에 주목해 주세요. 선납으로 미리 납부 한 경우 매매, 폐차 시 남은 기간 동안 자동차세 환급받을 수 있습니다. 위택스 홈페이지에 접속합니다.
[환급신청]을 클릭 후 [환급금 조회, 신청] 항목 중 [지방세]를 클릭합니다.
신청자가 환급받을 수 있는 내역 확인을 합니다.
- 지방세 환급 내역: 환급받을 수 있는 지방세입니다. ‘추심’, ‘체납’에 ‘Y’표시가 된 경우 환급이 불가능합니다.
- 선택 환급 신청: 조회된 환급 내역 중 단건 환급 신청 시 선택합니다.
- 전체 환급 신청: 조회된 환급 내역 모두 환급 신청 시 선택합니다.
- 환급 및 계좌 정보: 환급받을 납세자의 정보를 모두 입력합니다.
- 환급신청: 환급 신청을 클릭하면 환급 절차가 진행됩니다.
위택스 자동차세 환급 신청은 간단하지만 위택스에 자료 제공되는 시간이 걸리는 경우가 있습니다. 급히 금전이 필요하다면 직접 세무서에 연락하는 방법이 있습니다.
- 매매: 타고 있던 자동차를 판매하였다면 환급받는 방법은 다음과 같습니다.
- 명의 이전 후 거주지 세무과로 연락합니다.
- 차량번호, 주민등록번호, 차주 이름, 차주 명의 계좌번호 확인 후 환급절차를 진행합니다. 3일 정도 소요됩니다.
- 폐차: 타고 있던 자동차를 폐차하였다면 환급받는 방법은 다음과 같습니다.
- 폐차 후 ‘말소 증명서’를 거주지 세무과에 제출하면 환급 신청이 완료됩니다.
- 방문이 어렵다면 폐차 후 차량번호, 주민등록번호, 차주 이름, 차주 명의 계좌번호를 거주지 세무과 직원에게 알려주세요.
지금까지 자동차세 계산 및 할인받는 방법에 대해 알아보았습니다. 자동차세 연납뿐만 아니라 ‘승용차 요일제’가 가능한 지역이라면 반드시 활용하시길 바랍니다. 최대 19.15%까지 할인 혜택 누리시길 바랍니다. 자동차 매매 또는 폐차 시 잊지 말고 선납한 자동차 세금을 환급받으세요. 세금은 납세자가 스스로 절감해야 하는 소중한 돈입니다. 여러분의 풍족한 삶을 응원합니다.
아래는 알아두면 유용한 자동차 팁에 대한 안내 링크입니다. 참고 부탁드립니다.
[자동차 과태료 범칙금 차이 및 조회, 납부 방법까지]
[신호위반 조회 및 과태료 기준: 벌점 안 받는 방법]
[착한 운전 마일리지 신청 및 조회 (벌점 없애는 방법)]
[자동차 검사 예약 및 비용 (간편하게 확인하는 방법)]